Как перевести деньги из США в Россию с минимальной комиссией

Если смотреть в макроэкономическом аспекте, финансовый оборот между США и РФ всегда характеризовался сравнительно небольшой величиной.

Во все времена этому способствовали самые разные обстоятельства, связанные с российской экономикой: «железный занавес» советских времен, экономический упадок девяностых годов, неоднозначные политические кондиции «нулевых», новая геополитическая реальность с 2014 года – обмен санкциями с мировым сообществом и курс на самоизоляцию. Между тем, денежные переводы, совершаемые между США и РФ по-прежнему остаются актуальными, прежде всего, для физических лиц и субъектов малого бизнеса.  Вопрос о том, как перевести деньги из США в Россию, интересует сегодня многих людей, находящихся по обе стороны Тихого Океана. Следует рассмотреть ряд вариантов проведения подобных транзакций, позволяющих переводить относительно небольшие суммы (не более 10 000 USD).

Денежные переводы из США в РФ: в чем проблемы

Вторая половина 2014 года ознаменовалась почти трехкратным увеличением курса американского доллара по отношению к российскому рублю.

Ближе к середине 2021 года этот курс несколько откатился назад и стабилизировался на отметке, соответствующей двукратному росту (по сравнению с началом 2014 года).

Столь существенное удешевление рубля стимулировало людей активизировать банковские переводы, частота которых заметно выросла.

Как правило, это выражалось массовым стремлением российских резидентов переводить свои долларовые накопления из США в РФ, чтобы впоследствии обналичить эти деньги рублями. Между тем, резкое подорожание американской валюты, во многом обусловленное сильным падением мировых котировок нефти, способствовало развитию инфляционных процессов и, как следствие, ощутимому росту цен, характерному для потребительского сегмента российского рынка.

Перевод денег из Америки в Россию сопровождается определенными трудностями

Все эти тенденции на фоне разгорающейся «войны санкций» привели к тому, что американская валюта не просто подорожала, она фактически стала труднодоступной многим гражданам РФ, не имеющим возможность оплачивать покупки, совершаемые в онлайн-маркетах США, и перечислять американским получателям деньги за те или иные услуги. Ощутимые сложности сегодня возникают с переводом денежных средств из Америки в Россию. Перечень законных и доступных вариантов, позволяющих российским гражданам беспрепятственно проводить такие операции, неуклонно сокращается. Проблемный характер данной ситуации всячески подогревается действиями властных элит – в США и России.

Важно понять, какие легальные варианты еще остались на сегодняшний день у россиян, желающих осуществить перевод денег из Америки, изучить характерные особенности таких инструментов, оценить их явные преимущества и возможные недостатки. Немалую роль играет и цена вопроса – необходимо разобраться, как перевести деньги из США, сделав это с минимальной комиссией (или вообще без комиссии, если это возможно).

Вариант первый: банковский перевод с удержанием комиссии

Залогом успешной реализации такого варианта является наличие следующей предпосылки – американский банк, отправляющий деньги, и российский банк, получающий деньги, должны поддерживать услугу финансовых перечислений, осуществляемых в транснациональном формате.

Надо отметить, что большая часть банковских переводов, поступающих из Америки в Россию, приходит сегодня именно в Сбербанк.

Он, как и некоторые другие финансовые учреждения, занимающие лидирующие позиции на отечественном рынке банковских услуг, продолжает активно работать в области совершения международных денежных транзакций.

Между прочим, Сбербанк не просто обналичивает средства, полученные российским гражданином в порядке транснационального перевода, а еще и обеспечивает их надежное депонирование на счете клиента.

https://www.youtube.com/watch?v=5kVAyknGn6o

Таким образом, успешно реализовать транснациональный банковский перевод из США становится возможным при наличии у российского получателя персонального счета в Сбербанке или любом ином финансовом учреждении подобного уровня.

Предпочтительно, чтобы этот счет имел привязку к дебетовой пластиковой карте. Для перечисления денег из банка Америки в российский банк нужно оформить соответствующую заявку.

Счета отправителей и получателей не должны быть заблокированы.

Банковский перевод не выгоден для перевода маленькой суммы, из-за большой комиссии

Стоимость банковского перевода

Важный нюанс – значительная часть (около 90%) всех банковских переводов, совершаемых в транснациональном формате, осуществляется при участии банков-корреспондентов. Они являются своеобразными посредниками между банками-отправителями и банками-получателями средств.

Фактически, банк-корреспондент является третьей стороной при проведении транснациональной операции перевода денег. Иногда его содействие является необходимым и полезным, так как позволяет обеспечить безопасность перевода, его своевременную доставку нужному получателю (адресату).

Однако в большинстве случаев такое посредничество становится элементарным способом взимания с клиентов дополнительных денег в виде комиссионных вознаграждений.

Если в цепочке транснационального движения денег присутствует не один, а несколько корреспондирующих банков, совокупная комиссия порой может оказаться весьма существенной.

Собственно, именно в этом и заключается основной недостаток международных банковских переводов, как и многих других способов транснационального перечисления денег, оставшихся доступными российским гражданам после введения санкций.

Банковский перевод денег из Америки в Россию имеет смысл совершать, если речь идет о перечислении суммы, превышающей 500 USD.

Применяемые банками комиссии делают экономически нецелесообразным осуществление такой транзакции в меньшем размере:

• банк-отправитель удержит минимум 2% от суммы перевода (не менее 60 USD);
• банк-корреспондент получит с перевода минимум 20-30 USD;
• банк-получатель обычно взимает комиссию лишь по факту обналичивания клиентом средств перевода (0,5 – 2,0% суммы).

Перевести деньги из Америки в Россию, можно осуществить используя банковскую карту

Вариант второй: отправить из США в Россию активную банковскую карту

Можно открыть банковский счет в каком-либо американском учреждении, привязать его к пластиковой карте.

Затем переслать эту карточку в Россию тому человеку, который будет являться получателем соответствующих переводов. Этот способ небезосновательно считается одним из наиболее привлекательных.

Он чрезвычайно прост в реализации и характеризуется относительно невысоким уровнем транзакционных затрат.

Важный момент! Следует заранее сообщить американскому банку-эмитенту о том, что его карточка будет использоваться за рубежом.

Отрицательный нюанс – необходимость оформления повторного перевода средств, если такая карта будет «съедена» банкоматом или потеряна.

Цена вопроса:

1. Отправитель средств не несет каких-либо дополнительных затрат.
2. Получатель платит определенную комиссию по факту снятия средств через банкомат в соответствии с расценками, установленными банком-эмитентом для ситуации выведения денег с карты за рубежом.

Перевод через систему PayPal выгоден для онлайн расчетов

Вариант третий: система PayPal

У американских граждан эта система дистанционных платежей пользуется огромной популярностью. Чтобы задействовать этот инструмент для повседневного совершения финансовых транзакций, необходимо обладать определенными знаниями и навыками в применении современных онлайн-технологий.

К сожалению, ситуация сейчас складывается так, что российские граждане могут использовать эту дебетовую систему переводов только лишь для оплаты услуг, заказываемых за рубежом. Например, совершать перечисления в Америку из России, но не для переброски денег из-за границы в РФ.

Получить деньги, отправленные из США, скорее всего, не получится у российского резидента с помощью PayPal. Высока вероятность того, что совершенный платеж «зависнет» в системе на достаточно долгое время, а потом просто будет отклонен сервисом без объяснения причин.

Вебмани — распространенный сервис международных транзакций

Вариант четвертый: перевести через WebMoney

Надо отметить, что до сравнительно недавнего времени данный вариант очень хорошо подходил для перечисления средств из Америки в Россию.

https://www.youtube.com/watch?v=bzkyxe6VAqg

Преимуществом WebMoney всегда являлся низкий уровень комиссии, взимаемой внутри системы, который и сегодня составляет всего лишь 0,8%.

Однако, в течение уже нескольких лет аккаунты WebMoney не поддерживают транзакции с карточками, эмитированными американскими банками. Иначе говоря, с этих пластиковых карт нельзя было осуществить пополнение электронных кошельков данной системы. Остаются лишь варианты пополнения кошельков средствами с карт, эмитированных канадскими и европейскими банками.

С 2021 года политика российских финансовых регуляторов некоторым образом усугубила неблагоприятную ситуацию с денежным оборотом WebMoney. Это выражается наличием проблем с нормальным переводом средств между кошельками системы и платежными сервисами российского происхождения (например, QIWI).

Переводы через Western Union облагаются большими комиссиями

Вариант пятый: Western Union

Этот вариант считается сегодня одним из самых простых, удобных, быстрых и надежных для перевода средств российскому гражданину из-за рубежа (например, из США).

Примечательно, что этот способ транснационального перечисления денег не подразумевает обязательного открытия получателем банковского счета.

Между тем, платой за такие преимущества, предоставляемые системой Western Union, является достаточно высокий размер комиссионного вознаграждения, уплачиваемого отправителем средств. Получатель перевода, что характерно, не платит при этом ничего.

Комиссия в американских долларах, уплачиваемая отправителем перевода, зависит от двух ключевых параметров, учитываемых Western Union:

• размер отправляемой суммы (чем больше сумма, тем выше размер комиссии);
• скорость перечисления средств (мгновенный перевод стоит дороже).

При отправке из США сумм в размере от 50 до 1000 USD комиссия системы при стандартном переводе будет составлять от 5 до 35 USD. При мгновенном переводе – не менее 5 и не более 96 USD.

Анализ взимаемых системой комиссий показывает, что наиболее выгодным вариантом использования Western Union является совершение перевода на сумму, которая не превышает 200 (двухсот) USD. Больший размер перечисления приводит к более высокому уровню транзакционных издержек.

Важный момент! В реквизитах перевода, совершаемого через Western Union, настоятельно рекомендуется указывать, что совершаемый отправителем платеж является актом материальной помощи получателю средств.

Кроме того, не должно быть ошибок с написанием Ф.И.О. получателя денег, учитывая нюансы транслитерации. Следует также учесть, что в РФ с Western Union работают далеко не все финансовые учреждения.

MoneyGram обеспечивает быстрое получение денег

Вариант шестой: MoneyGram

Как известно, система функционирования MoneyGram аналогична механизму работы Western Union.

Однако комиссионные платежи, взимаемые MoneyGram, выглядят более привлекательно для отправителя средств, нежели удержания, которые производятся при переводе средств через Western Union.

Надо уточнить, что и сервисных точек у MoneyGram гораздо меньше, чем у её основного конкурента. Однако, для совершения онлайн-перевода данное обстоятельство не будет иметь существенного значения.

Как отправить средства через MoneyGram? Стандартный принцип работы: отправитель должен правильно указать Ф.И.О. получателя, а получатель должен знать, как корректно пишется Ф.И.О. отправителя перевода.

При оформлении операции отправителю средств выдается специальный чек с номером перечисления.

Этот номер следует сообщить адресату перевода, который назовет его при посещении своего банка, предъявив документ, удостоверяющий личность, и на этом основании получит отправленную ему сумму.

Срок исполнения перевода, отправленного в определенную страну, можно уточнить на онлайн-ресурсе MoneyGram. Как правило, российские граждане смогут получить отправленные таким способом деньги уже через 10 (десять) минут.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Видео:Переводи деньги из-за границы в Россию за 5 минут. Разбираю все способыСкачать

Как перевести деньги из США в Россию: описание способов

Перевести деньги из США в Россию может понадобиться иммигрантам, которые хотят помочь своим родственникам на родине. Это достаточно просто, но способов не так много — системы международных переводов, онлайн-платформы и банки.

Выбор зависит от размера денежного отправления и обстоятельств. Комиссия взимается различная и также зависит от суммы и отдельной финансовой площадки. Быстрее всего доставить деньги через интернет-сервисы.

Надежный и проверенный способ — переводы через систему банков, но здесь велика вероятность совершить неточность в указании сведений о платеже.

Системы денежных переводов

Этот вид финансовых организаций имеет роль посредника, то есть связывает банки отправителя и получателя.

Преимущества перечисления с помощью такой системы — высокая скорость, расширенная география отделений (у больших компаний), возможность переводить онлайн (если есть банковская карта для списания средств) и низкие тарифы на услуги.

Но коммерческие переводы через эти системы проводить не разрешено. Заказать перевод для получателя можно наличными, перечислением на карточку или счет.

 Western Union

Это быстрый вариант пересылки средств и один из самых безопасных. Но в системе предусмотрена большая комиссия.

Таблица показывает, что пересылать крупные суммы в WU невыгодно, относительно дешево можно отправить до 200$.

Важны нюансы транслитерации полного имени получателя, при неправильном написании могут возникнуть проблемы с получением. В назначении перевода необходимо указывать «материальная помощь». Пример:

1. First name: Ivan (имя — Иван).
2. Middle name: Ivanovich (отчество — Иванович).
3. Last name: Petrov (фамилия — Петров).

Не все российские кредитные организации работают с WU. Систему поддерживают Альфа банк, Газпромбанк, ВТБ и несколько других. Обмен валютных переводов производится внутри платформы по собственному курсу.

MoneyGram

Переводы на этой площадке производятся только между физическими лицами. Отправитель передает данные в пункте системы оператору и забирает квитанцию с контрольным кодом из 8 цифр, который необходимо послать адресату. По коду также можно следить за положением перевода на сайте. Получатель забирает средства в пункте MoneyGram по паспорту или иному удостоверению личности.

https://www.youtube.com/watch?v=hggvB-6wW40

Компания предлагает услугу перевода наличными средствами, на счет в банк или онлайн-кошелек. Комиссионные издержки зависят от отделения и размера отправления.

RIA

Компания работает на финансовом рынке дольше 30 лет. Филиалы RIA представлены в 149 странах. Чтобы перевести деньги в системе, нужно только найти в стране адресата банк, который поддерживает сотрудничество с организацией.

Эта информация указана на официальном сайте. Здесь же можно осведомиться о комиссии и переслать деньги онлайн.

Электронные платежные системы

Международные системы электронных платежей распространены в мире благодаря легкости и быстроте регистрации проведения операций, а также возможности оплаты товаров и услуг на сайтах иностранных магазинов (например, eBay). Но действуют некоторые ограничения и сделать перечисление в другую страну через такую систему возможно не всегда.

 TransferWise

Эта площадка — стартап, организованный в Эстонии в 2011 г. Переводы из США (по информации официального портала) проводятся за 1 раб. день. Чаще всего деньги доходят за 30 мин.

Чтобы получить деньги, необходимо внести платежные реквизиты банковской карты. При этом для принимающей стороны операция бесплатна. Отправитель платит 3% от перечисляемой суммы.

PayPal

Эта платформа давно существует в финансовом пространстве и заслужила доверие пользователей. Но получить перевод через PayPal в России из США не получится, хотя в системе можно оплачивать покупки в американских интернет-магазинах. Для России возможности этой платформы, к сожалению, представлены в ограниченном варианте.

Комиссия за проведение платежей — 0,4—1,5 % (зависит от страны получателя).

Банки

Это самый надежный способ, которым можно перечислять адресату в другую страну достаточно объемные суммы. При корректном внесении реквизитов можно быть уверенным, что средства поступят на счет получателя и не пропадут. Недостатки — необходимость заполнять объемные реквизиты, легкость допущения ошибки, сроки перечисления, комиссия.

На расчетный счет

При отсутствии карточки банка у адресата, на которую можно отправить международный SWIFT-перевод, перевести деньги возможно на счет. Если у банка есть международные отделения или перевод проводится внутри организации, операция становится еще более выгодной.

Этот достаточно сложный способ пересылки средств подходит только для перечисления значительных сумм. Средства перечисляются по многоэтапной схеме:

1. Банковская организация перенаправляет деньги в банк-корреспондент.
2. Посредник пересылает сведения в головной офис банка получателя.
3. Из главного отделения данные отправляются в филиал, в котором открыт счет адресата, и происходит зачисление денег.

Другая сложность состоит в указании реквизитов. Ошибка может привести к невозможности принять перевод в другой стране. Исправить ситуацию и вернуть деньги очень сложно. Этим способом можно воспользоваться, чтобы отправить средства из России в США.

Обычно подобные операции проводятся за 5—7 дней, но окончательный срок зависит от банка. Комиссии зависят от финансового учреждения, где совершается перевод. Средние подсчеты: за отправку 5000$ придется заплатить 60—170$. В особых случаях комиссионные и налоговые сборы могут не взиматься, здесь все зависит от конкретного случая, банка и назначения перечисления.

На банковские карты

Чтобы перечислить деньги на пластиковую карточку банка, нужно иметь прикрепленный к ней валютный счет. Открыть его можно в офисе. После этого необходимо передать реквизиты банка-корреспондента или банка-бенефициара отправителю. Эти данные можно получить на сайте, в приложении или у оператора в отделении.

Системы WebMoney и Яндекс.Деньги не поддерживают карточки американского выпуска. Но отправитель может воспользоваться следующей схемой:

1. Оформить банковскую карту на месте.
2. Переслать пластик заказным письмом с помощью почты по адресу получателя.
3. Пополнить счет на нужную сумму через банк в США.
4. Адресат снимает деньги в банкомате (комиссия устанавливается банком).

Недостатки этого способа — длительный срок, возможность утери почтового отправления, необходимость оплачивать пересылку. Достоинства — простота и небольшие комиссии при правильном выборе банка.

https://www.youtube.com/watch?v=s9XaVyzpUWQ

Чтобы выгодно отправить деньги из Штатов в Россию, нужно знать нюансы о комиссии. Некоторыми способами удобно перечислять до лимита в размере определенной суммы, выше введена значительная дополнительная плата. Минимальные проценты взимаются при пересылке через Вестерн Юнион до 200$.

Большие суммы удобнее перечислять на счет банка через SWIFT. PayPal не поможет — этим способом можно только совершать платежи за услуги, но не переправлять средства из США в Россию.

Можно воспользоваться методом пересылки банковской карты в Россию почтовой службой с последующим обналичиванием средств.

Видео:КАК ПЕРЕВЕСТИ ДЕНЬГИ ИЗ США В РОССИЮ / КАК ОТПРАВИТЬ ДЕНЬГИ В РОССИЮ ИЗ АМЕРИКИСкачать

10 способов перевести деньги из США в Россию в 2021 году

Помощь родственникам, перевод зарплаты, оплата счетов — это далеко не полный список жизненных обстоятельств, требующих перевода денег. Сегодня перевести деньги из США в Россию можно множеством способов, но важно выбрать экономный вариант, при котором половина средств не уйдет на оплату комиссии.

Способы перевода денег из США в Россию

Выбор лучшего способа пересылки зависит от индивидуальных обстоятельств, таких как регулярность транзакций, суммы, удобства получения второй стороной. Рассмотрим ТОП-10 способов переслать деньги из Америки в Россию, определим их особенности, преимущества и “подводные камни”.

TransferWise

TransferWise — британская служба денежных переводов, запущенная в 2011 году. Начиная с 2015 года компания работает в России. Сервис TransferWise создавался специально для того, чтобы сделать пересылку средств максимально выгодной по реальному курсу и без скрытых комиссий.

На оформление перевода уходит в среднем 2,5 минуты. Деньги будут доставлены адресату в течение одного рабочего дня. Комиссия символичная — всего 1.6%.

Вот пример расчета для перевода $1000 в Россию:

Комиссия на такой сумме составила всего $16. Это в три раза дешевле, чем банковский перевод.

Осуществить денежный перевод с TransferWise можно по более чем 750 валютным маршрутам. Чтобы осуществить перевод, нужно выполнить несколько простых шагов:

1. Зарегистрироваться в сервисе.
2. Выбрать направление и валюту платежа.
3. Указать платежные реквизиты получателя.
4. Оплатить перевод.

ePayService

ePayService — международный сервис, разработанный для легких расчетов между бизнесменами и IT-специалистами. Своей основной миссией компания ставит упрощение процедуры расчета между коммерческими организациями и оптимизацию систем расчета заработной платы, но оказывает широкий спектр услуг и частным клиентам.

С помощью услуг ePayService вы можете беспроблемно:

• осуществлять переводы в 25 стран мира без участия банковских корреспондентов;
• переводить средства на банковские счета по всему миру (только в EUR);
• делать переводы на банковские карты Visa и MasterCard, эмитированные банками по всему миру;
• оформлять денежные переводы с выдачей наличными в отделении партнеров.

Зарегистрированные пользователи также могут заказать себе виртуальные или пластиковые карты от сервиса, что позволит упростить процедуру обналичивания средств со счета.

Комиссии платежной системы:

• пополнение счета в системе 3% + 50 USD;
• денежный перевод в евро 1%, но не менее 25 EUR;
• перевод денег на карты Visa и MasterCard 1,95% + 3 USD, если сумма до 500 долларов, все что выше 1,95% + 6 USD;
• денежный перевод до 500 долларов 1% + 15 USD;
• денежный перевод от 500 долларов 1% + 30 USD.

Платежная система Payoneer

Payoneer — американская платежная система, которая начала свою работу еще в 2005 году. Сегодня клиентами платежной системы являются более 4 млн. пользователей из более чем 200 стран мира.

https://www.youtube.com/watch?v=I_zvZ4hpwX0

Этот способ отлично подходит для тех, кто планирует регулярно пересылать деньги. С помощью Payoneer отправлять денежные переводы за границу также легко, как и местные. Вы можете выставлять счета, принимать коммерческие платежи от сотрудничества с международными компаниями и переводы от физических лиц.

Чтобы стать клиентом Payoneer нужно пройти регистрацию. Каждый новый пользователь получает американский банковский счет и $25 приветственных бонусов.

Получатель сможет обналичить средства, заказав себе международную пластиковую карту Payoneer, перевести деньги на любой российский банковский счет или вывести деньги прямо на карту, эмитированную российским банком.

Комиссии Payoneer:

• бесплатное открытие счета + подарок 25$;
• транзакции внутри системы 0%;
• конвертация валют 2%;
• зачисление средств на счет аккаунта 1%.

WesternUnion

WesternUnion — одна из первых компаний, которая начала оказывать услуги денежного перевода. С помощью услуг компании можно отправить деньги наличными, посетив одно из отделений партнеров или оформить и оплатить перевод прямо на официальном сайте.

Безопасность и надежность компании подтверждена многолетней историей существования. WesternUnion был основан еще в 1851 году и на сегодняшний день является одним из лидеров рынка. В России компания работает начиная с 1991 года и контролирует порядка 14-16% всех международных переводов по стране, уступая в этом только “Почте России”.

За отправку 1000 USD, нужно будет заплатить 35 USD комиссии. Детальные расчеты зависят от типа отправки, способа оплаты и валюты получения. Для удобства клиентов на официальном сайте компании представлен онлайн калькулятор, позволяющий рассчитать все заранее.

Revolut

Британскую компанию “Револют” называют “карточной революцией”. Это радикально новое решение в сфере предоставления банковских услуг — никаких комиссий за конвертацию валют, обналичивания средств с карт в банкоматах и так далее.

Это по-настоящему международная карта, с помощью которой можно переводить деньги без комиссии. Прибыль компании — дивиденды от выпуска карт MasterCard.

Чтобы стать владельцем карты Revolut нужно установить официальное приложение AppStore или PlayMarket. Сразу же после авторизации вы получите готовую к использованию виртуальную карту, а при желании можете заказать и реальную.

Пластиковая карта будет выпущена и доставлена в России в течение 15-20 дней. Карта поддерживает множество валют, в том числе американские доллары и рубли. Это означает, что вы можете завести себе счет в любой валюте и пополнять его банковским переводом, транзакцией с другой карты или любым другим способом совершенно бесплатно и мгновенно.

WebMoney

WebMoney Transfer — популярная международная система денежных расчетов, основанная в 1998 году. Открыть электронный кошелек в системе можно в большинстве национальных валют, в том числе в долларах (WMZ) и рублях (WMR).

Хранящиеся на кошельках деньги пользователи могут обменивать между открытыми кошельками, переводить другим пользователям системы, переводить деньги на карты и счета в местных банках, оплачивать ими товары и услуги.

За каждую отправку средств другому пользователю система взимает комиссию в размере 0,8%. Размер максимальной комиссии зависит от типа кошелька. Для WMZ-кошельков это 50 долларов.

Перевод на международную банковскую карточку

Один из самых распространенных способов пересылки денег из США в РФ — обычный перевод на международную банковскую карту. Сегодня открыть такую позволяет практически каждый банк страны. Отличие международной карты от обычной в том, что она будет открыта в долларах или евро, а также рассчитана на прием платежей в иностранных валютах и использование по всему миру.

Правда, стоит отметить, что у данного способа есть множество недостатков. Ключевые из них:

• выпуск карты занимает от двух недель до месяца;
• за обслуживание международной карты взимается ежегодная комиссия;
• обналичить деньги в долларах будет проблематично.

Этот способ не может обеспечить перевод денег в США с минимальной комиссией. Она взимается сразу всеми корреспондентами платежа, а именно:

• Отправитель перевода заплатит определенный процент от суммы транзакции или минимально допустимую комиссию. Например, 2,5%, но не менее 30 USD.
• Не всегда, но часто с суммы платежа взимается комиссия за внесение средств на карточный счет.
• Как правило, за обналичивание средств также придется заплатить. Обычно это 2% от суммы, но при отсутствии долларового банкомата нужно учесть еще и комиссию внутренний обмен средств.

Привлекательные условия для открытия международных карт предлагаются в американских банках.

Многие идут на хитрость и открывают карту в банке Америки, а затем пересылают ее своим родственникам в Россию, где могут рассчитываться ею в магазинах или обналичивать деньги в банкоматах.

В таком случае можно сэкономить на пересылке, но нужно будет регулярно оплачивать комиссионные сборы за конвертацию валют.

https://www.youtube.com/watch?v=-_P3nbFGF3A

Еще один недостаток данного метода — если с картой что-нибудь случится или она будет утеряна, то на выпуск и новую пересылку уйдет много времени.

Перевод на расчетный счет

Если адресат не имеет пластиковой международной карты, но является владельцем банковского счета на него также можно перевести деньги. Это может быть выгодно, если переводы осуществляются в рамках одного банка. Такое возможно при наличии международных филиалов.

Данный способ рекомендуется рассматривать при необходимости перевода достаточно крупных сумм, ведь процесс пересылки достаточно затруднительный. Проблема в том, что деньги идут не напрямую от отправителя к получателю, а через посредников довольно тернистым путем:

• банк отправителя пересылает платеж банку-корреспонденту;
• банк-посредник отправляет данные в главный филиал банка получателя;
• информация из главного сервера передается в региональное отделение, где и производится непосредственное зачисление денег на лицевой счет.

Еще один риск – ошибка в реквизитах. Одна опечатка может привести к тому, что деньги не смогут найти ни в банке получателя, ни отправителя. Часто бывает и такое, что деньги дошли, но не могут быть зачислены, поскольку допущена ошибка в имени и фамилии.

Сроки зачисления у всех банков разные. Как правило, это 5-7 дней. Комиссии также отличаются.

По приблизительным подсчетам пересылка 3-5 тысяч долларов составит минимум 60 долларов и максимум 170 долларов.

Комиссия может и отсутствовать в случае перевода средств за образование или на оплату медицинских услуг. Все индивидуально и нужно уточнять в банках, которые будут участвовать в процессе пересылки.

Перевод денег из США на карту Сбербанка

Самый популярный банк в РФ Сбербанк также поддерживает функцию приема международных платежей. Международные переводы зачисляются на расчетный счет получателя, открытый в иностранной валюте. Открыть такой можно обратившись в любое отделение банка в своем регионе.

Затем любым удобным способом реквизиты Сбербанка нужно передать отправителю. Кроме номера карточного счета отправителю также нужно будет указать реквизиты банков корреспондента и бенефициара. Полный список реквизитов представлен на официальном сайте Сбербанка или может быть получен в отделении.

Самый выгодный способ перевести деньги из Америки в Россию

Какой способ лучше каждый решает для себя сам. TransferWise подходит для быстрой и относительно недорогой пересылки любых сумм. Перевод средств на банковский счет занимает много времени, но считается максимально надежным.

Пользоваться системами денежных переводов вроде Western Union рекомендуется при нерегулярных незначительных платежах. Если же вы планируете пересылать деньги из США в Россию довольно часто, то оптимальное решение — электронные кошельки. Например, открыв счет в Пайонир, вы можете принимать и отправлять переводы с минимальными комиссиями, а при желании также заказать себе долларовую карту.

В заключение стоит отметить, что в данный момент Россия находится под угрозой строжайших санкций. В любой момент долларовые операции в российских банках могут быть запрещены, ведь все они проходят через американские банки-корреспонденты.

Трудно сказать насколько это может отразиться на сложности денежных переводов между физическими лицами, но уже сейчас рекомендуется делать выбор в пользу международных систем переводов, которые позволяют перевести деньги из-за границы в Россию без особых усилий даже не открывая банковского счета.

Если вас интересует, как послать деньги из России в США, читайте нашу статью: Как перевести деньги за границу физическому лицу.

Видео:ПЕРЕВОД ДЕНЕГ С США ПЕРЕВОД ДЕНЕГ ИЗ АМЕРИКИ ПЕРЕВОД ДЕНЕГ НА РОДИНУСкачать

10 способов перевести деньги в Америку из России: комиссии, сроки

Пересылают деньги по всему миру чаще всего через системы денежных переводов. Но у них есть достойные альтернативы. Какой из вариантов подойдет именно вам, зависит от разных условий.

Способы отличаются по времени зачисления, комиссии за отправку и разрешенными лимитами.

Одним удобнее пользоваться старыми проверенными путями, другие готовы освоить новые варианты и платить больше за свое удобство, третьи стремятся сэкономить на комиссии.

Как перевести деньги в Америку из России, какие способы существуют, и как выбрать вариант, который лучше остальных подойдет именно вам, расскажет Бробанк.

Перевод через Western Union

Международные и межконтинентальные переводы чаще всего совершают с помощью Western Union. Это одна из первых систем, которая позволила отправлять деньги из России в США и обратно. Она широко распространена по всему миру и пользуется большим спросом у граждан разных стран, которые привыкли доверять испытанному и надежному сервису. В РФ компания начала работу в 1991 году.

https://www.youtube.com/watch?v=39zNtYqHYAY

Оформить перевод можно наличными в одном из отделений компании или по безналу на официальном сайте. Второй вариант доступен, если у вас есть банковская карта, дебетовая или кредитная. Комиссия при переводе суммы до 10 тыс. рублей составляет 100 рублей. Если сумма выше, то взимают 1%.

При переводе на банковскую карту комиссию не снимают. Получить деньги наличными можно и в банковском отделении в стране получателя. Комиссия подсчитывается на основе суммы отправки, чем больше перевод, тем больше платеж. К примеру, при отправке суммы в 10 тыс. рублей вы должны будете заплатить 750 рублей. А при переводе 10 001 рубля комиссия уже составит 1000 рублей.

Перевод через MoneyGram

Компания Манигрэм тоже осуществляет международные переводы. Система представлена в 350 тыс. пунктов обслуживания и 196-ти странах. Отправка перевода бывает наличными или по безналу. Пришли на рынок РФ в 1998 году. Через MoneyGram можно переслать деньги на электронный кошелек или счет в банке.

Отправить средства из России в Америку можно в любом представительстве системы или онлайн на сайте. По завершению транзакции вам выдадут чек с восьмизначным кодом. Его нужно отправить или озвучить получателю денег. Также по этому коду вы сможете отследить выплачен уже перевод или еще нет.

Если деньги отправлены на счет в банке или виртуальный кошелек, то они станут доступны через пару минут. Комиссия за операцию в MoneyGram зависит от суммы перевода. К примеру, при переводе суммы до 50€ комиссия составит 5€, а при отправке от 200 до 300€ — 21€.

Отправка денег в Америку через Payoneer

Платежная система Payoneer была запущена позже Вестерна, только в 2005 году. С этого момента клиентская база расширилась до 4 млн человек. Операции по этой системе поддерживают больше 200 стран мира.

Через Payoneer можно отправлять деньги в другие государства и внутри страны. Для отправки перевода нужно зарегистрироваться на сайте платежной системы. После регистрации пользователи получают свой американский счет в банке.

Обналичить деньги со счета можно через пластиковую карту Payoneer. Кроме того перевод можно переслать и на карты, выданные российскими банками. Преимущества Payoneer в том, что бесплатная регистрация и операции внутри системы, а комиссии за обмен валют низкие, до 2%.

Перевод по Вебмани

Webmoney Transfer позволяет совершать переводы из России в Америку онлайн. При регистрации создайте электронный кошелек в долларах и проводите любые операции с деньгами.

Можно переводить деньги между своими кошельками в разных валютах или другим владельцам кошельков. Также можно оплачивать со счета покупки в интернете.

После верификации профиля появляется доступ к отправке денег на банковские карты.

При отправке деньги из России получателю в Америке, заплатите комиссию в размере 0,8%. Тариф зависит от суммы, и максимум достигает 50$ с долларового счета.

Отправка через Revolut

За переводы из России в Америку через компанию Revolut не снимают никаких комиссий, также бесплатна конвертация валют и обналичивание средств с карты. Прибыль система получает через дивиденды от выпуска пластика MasterCard.

Участвовать в программе компании можно через специальное приложение Револют, которое можно скачать в PlayMarket или AppStore. После регистрации в приложении, вы получаете виртуальную карту. При желании можно заказать и обычную пластиковую карту. По России пластик доставляют в течение 10-25 дней в зависимости от удаленности региона проживания.

Изначально по карте лимит небольшой, но если верифицировать аккаунт, можно получить его повышение. Минус карт Revolut в том, что нельзя узнать состояние баланса через банкомат. Выписку по счету предоставляют только после обращения по электронной почте в службу поддержки системы.

Переслать средства по TransferWise

Система TranferWise существует с 2011 года, но в России начала свою работу только в 2015 году. Два британца создали проект для осуществления наиболее удобных и выгодных переводов денег по действующему курсу и без дополнительных комиссий.

https://www.youtube.com/watch?v=JI30RuMupXU

Чтобы сделать перевод через TransferWise, нужно:

1. Зарегистрироваться на сайте сервиса.
2. Указать страну пересылки и валюту.
3. Вписать реквизиты получателя денег.
4. Оплатить операцию.

Переводы через TransferWise легкие и быстрые — занимают не более 2-3 минут. Деньги поступают на счет получателя в течение одного рабочего дня. Преимущество сервиса в том, что для перевода денег нужно регистрироваться только отправителю.

Перевод через ePayServices

Система ePayServices создана для удобства расчетов между предпринимателями и программистами. Но пользоваться услугами сервиса могут и другие частные лица.

По ePayServices можно осуществлять:

1. Переводы на счета в банках и других финансовых организациях.
2. Отправку денег в 25 стран мира без посредничества банков.
3. Пересылку денег с возможностью получить наличные в пунктах выдачи партнеров.
4. Отправка средств на международные карты, в рамках платежных систем Visa и MasterCard.

Комиссии в сервисе взимают по определенной схеме:

Для зарегистрированных пользователей доступна услуга заказа виртуальной или обычной пластиковой карты.

Отправка денег по RIA

Денежные переводы из России в Америку совершает и компания RIA Money Transfer. Она входит в тройку самых крупных и надежных систем для отправки денег за границу. Компания существует с 1987 года и работает в 149 странах мира. Принцип действия в системе такой же, как у MoneyGram и Western Union.

Отправить деньги из России можно в отделениях, адрес которых опубликован на сайте системы, или в личном кабинете онлайн. Комиссия за денежный перевод небольшая — около 2%. За одну операцию можно перевести максимум 5 тыс. долларов.

Переслать деньги на карту

Один из популярных способов перевода из США в Россию и наоборот — отправить на банковскую международную карту. Обычно пластик оформляют в долларах или евро, а осуществлять операции можно в любой точке мира.

Дебетовая карта Tinkoff Black

К международным относят карты, выпущенные в рамках платежных систем Visa и Mastercard. Если у вас нет этой карты, с отправлением денег в другую страну придется повременить. Ожидать выпуск карты придется пару дней или неделю.

Обслуживание международной карты обходится дороже, чем в национальной ПС Мир, особенно если вы оформите карту с премиальным пакетом. Кроме того, переводы по этим картам дороже, а рассчитывать на минимальную комиссию не получится.

Проценты снимают при пересылке денег на счет других владельцев карт. Также есть комиссии за пополнение баланса. Может быть установлен процент и при обналичивании средств. В общей сложности способ не самый дешевый, но зато очень удобный и для отправителя, и для получателя средств.

В Америке выпуск и обслуживание международных карт более выгодны, чем в России. Некоторые этим пользуются, выпускают карту в Америке, а потом пользуются ею в России.

Еще один вариант для тех, у кого нет банковской карты, но открыт счет в банке, с него тоже можно отсылать деньги. Этот способ подходит только для международных банков, офис которых есть и в России, и в Америке. При оформлении банковского перевода внимательно вводите реквизиты, иначе платеж не дойдет до получателя из-за ошибки ввода данных.

Перевод через Сбербанк и другие банки

Сбербанк и большинство других банков РФ предлагают клиентам услугу международных переводов валюты по банковским реквизитам получателя.

Деньги из США смогут отправить на ваш валютный счет в РФ, либо провести обратную операцию. Сумму зачисляют на банковский счет, оформленный в иностранной валюте.

Открыть такой счет можно в любом отделении банка. Сотрудники проконсультируют вас и помогут оформить услугу.

https://www.youtube.com/watch?v=MfkNqJZAnns

После того, как счет открыт, отправьте данные отправителю платежа. Также нужно указать реквизиты банка-корреспондента и банка-получателя. Эти данные можно получить в отделениях Сбербанка или на официальном сайте, обслуживающего банка.

При пересылке денег в Америку из России можно сделать перевод и без оформления валютного счета самому себе. У отправителя должен быть паспорт и сумма денег достаточная для перевода и оплаты комиссию за валютный перевод. Кроме того понадобятся полные реквизиты получателя, которые он может взять в своем обслуживающем банке.

Сравнение способов

Для удобства выбора способа составлена таблица.

Если сумма превышает лимит в 600 тысяч рублей, то операция может быть расценена как сомнительная, поэтому ее нежелательно превышать.

В таблице учтены не все затраты и способы, в частности не описан перевод между банковскими картами. Связанные с ним затраты и комиссии подсчитать сложно, потому что следует учесть одновременно несколько условий.

Например, банки эмитенты и страна регистрации карты могут быть одинаковыми или разными.

Тарифы за пополнение карт сторонних банков и сроки зачисления, тоже разные и могут составлять от нескольких минут до нескольких дней. Кроме того будут дополнительные затраты на выпуск и обслуживание карт.

Но такой вариант перевода средств из России в США и обратно, один из наиболее удобных для отправителя и получателя.

Пользуйтесь тем способом, который лучше всего подходит в определенных обстоятельствах. Порой самый важный критерий время, в других случаях решающий фактор — минимальная комиссия.

🔥 Видео

ОТПРАВИТЬ ДЕНЬГИ В РОССИЮ ИЗ США / ПЕРЕВЕСТИ ДЕНЬГИ ИЗ США В РОССИЮСкачать

Как перевести деньги за границу за 5 минут? 4 СПОСОБА вывести деньги из России за рубеж в 2023Скачать

ЛУЧШИЕ Денежные переводы по всему миру. Как перевести деньги в 2023 ?Скачать

Как отправить деньги в США, Россию и другие страны? Swift 2023, переводы MoneyportСкачать

Как вести деньги из России в США без процентов / Перевод денег из России в США и обратноСкачать

ПЕРЕВОД ДЕНЕГ ИЗ США В РОССИЮ 2020, ЖИЗНЬ В США НЬЮ ЙОРК, ВЫИГРАЛИ ГКСкачать

ВЕРНУЛАСЬ в РОССИЮ 😍 из США 😱 через Турцию! ПЕРЕВОД ДЕНЕГ ИЗ США в РОССИЮ! Советы РЕЛОКАНТАМ -КАК?!Скачать

ПЕРЕВОД ДЕНЕГ В США // КАК ВЫВЕСТИ ДЕНЬГИ ИЗ РОССИИСкачать

КАК ВЫВЕСТИ ДЕНЬГИ ИЗ РОССИИ // КАК ПЕРЕВОДИТЬ ДЕНЬГИ ИЗ РОССИИ В СШАСкачать

Как перевести деньги в Россию из Европы 2023. БЫСТРО И ЧЕРЕЗ ТЕЛЕФОНСкачать

Как сейчас перевести деньги в Россию из Европы. Profee - сервис, который работает 100Скачать

КАК ОТПРАВИТЬ ДЕНЬГИ ИЗ ЕВРОПЫ В РОССИЮ / КАК ПЕРЕВЕСТИ ДЕНЬГИ В РОССИЮСкачать

ТОП-5 банков: входящие SWIFT переводы в долларах. Куда вывести деньги с Ютуба и IBСкачать

КАК ПЕРЕВЕСТИ деньги из России в США? 2022Скачать

Перевод денег из США в Россию в 2022 | Работа удаленно в США и ЕвропеСкачать