Студенческая карта для получения стипендий в Сбербанке

Пластиковыми платежными инструментами пользуются уже все социальные группы современного общества. Карта «Студенческая» Сбербанка специально создана для клиентов, поступивших в вуз или суз на бюджетные места, и предназначена для ежемесячного перечисления стипендии.

Функционал карты

Студенческий пластик относится к разряду молодёжных карт и выдаётся гражданам возрастной категории от 14 до 25 лет. Работает он через платёжную систему MasterCard и принимается по всему миру.

Кроме стипендии, на его счёт можно перечислять любые другие доходы — заработок от подработок, переводы от родителей, друзей и т. д.

Держатель данного платежного инструмента может пользоваться всеми стандартными услугами и сервисами Сбербанка:

• платежи в одно касание PayPass;
• удалённое проведение платежей и переводов через личный кабинет в системе «Сбербанк Онлайн» или специальное приложение для мобильных устройств;
• подключение к системе бесконтактных оплат Apple Pay;
• СМС-информирование и платежи по СМС-командам при подключении услуги «Мобильный банк».

Дополнительные возможности

Карта Сбербанка для студентов — это хорошая возможность повышать свою финансовую грамотность и научиться эффективно распоряжаться денежными средствами.

Для этого вы можете воспользоваться следующими предложениями банка:

1. Вклады от 1000 рублей для клиентов 18+ с ежемесячным начислением процентов. Для открытия депозита не нужно идти в офис обслуживания, достаточно воспользоваться личным кабинетом «Сбербанк Онлайн» или мобильным приложением.

2. Сберегательный счёт «Отложить на цель 18+», который позволит ежемесячно откладывать часть стипендии и накопить на крупную покупку или отдых во время каникул. Доступен только при подключении мобильного приложения.

3. Кредит на любые цели до 15 000 рублей, сроком до 5 лет и ставкой от 14,9%. Для оформления нужен трудовой стаж на последнем месте работы от 3 месяцев или поручительство родителей или опекунов.

Бонусы «Спасибо»

Как и при использовании всех остальных платёжных инструментов Сбербанка, владелец студенческой карты может стать участником бонусной программы «Спасибо». Это даст возможность получать дополнительную выгоду от своего пластика при совершении покупок по безналичной оплате у партнёров банка.

Как получить

Для того чтобы пользоваться банковской картой для студентов, необходимо, как уже упоминалось, поступить на бюджетное место в учебном заведении, которое заключило договор на участие в стипендиальной программе Сбербанка. Только в этом случае вы будете получать свою ежемесячную стипендию на молодежный пластик.

Можно ли подать заявку онлайн

Студенческий платёжный инструмент Сбербанка не выдаётся по индивидуальным заявкам в офисах обслуживания. На официальном сайте финучреждения она также недоступна для заказа.

Процедурой оформления должна заниматься бухгалтерия учебного заведения и сообщить своим студентам адрес офиса обслуживания, где они смогут получить свои карты, предъявив паспорт.

Если понадобится другой платежный инструмент (в арсенале Сбербанка их 40), его можно заказать самостоятельно на сайте банка.

Тариф обслуживания

Платёжный инструмент для студентов обслуживается по тому же тарифу, что и другие молодёжные карты Сбербанка. Основные значения приведены в таблице.

УслугаСтоимость

Годовое обслуживание	150 руб.
Плановый перевыпуск	Бесплатно
Перевыпуск по причине утери или изменения персональных данных клиента	150 руб.
Лимит на снятие наличности (сутки/месяц)	150 000 / 1 500 000 руб.
Лимит по безналичным операциям	Не предусмотрен
Комиссия за экстренную выдачу наличных средств за границей	6000 руб. за одну операцию
Получение наличности в банкоматах всех территориальных подразделений Сбербанка, а также его дочерних банков за границей	Без комиссии
Использование банкоматов сторонних финансовых учреждений	1% (от 100 руб.)

Тариф для молодёжных карт Сбербанка – один из самых выгодных.

Меры безопасности

Студенты только начинают свою самостоятельную жизнь, и незнание правил безопасности при использовании банковских карт может стать причиной неожиданных убытков.

Чтобы избежать крайне нежелательных последствий, следует помнить о следующих мерах предосторожности:

1. Не передавайте свой пластик третьим лицам, даже если вы вместе учитесь. Не сообщайте никому PIN-код и храните его в надёжном месте.

2. Никому не сообщайте все реквизиты карты — 16-значный номер, срок действия и защитный CVV/CVC-код. С их помощью посторонние могут совершить покупки через интернет за ваш счёт. Для получения перевода от третьих лиц достаточно сообщить только 16-значный номер.

3. В случае утери или хищения незамедлительно блокируйте платёжный инструмент, позвонив на горячую линию Сбербанка 8-800-555-55-50.
4. Для удалённого обслуживания через систему «Сбербанк Онлайн» используйте только свой компьютер или смартфон, оснащённый надёжной антивирусной защитой.

   Установите защитный пароль на смартфон при использовании мобильного приложения Сбербанка.

5. Не реагируйте на звонки сотрудников банка, которые просят назвать данные вашей банковской карты. С такими просьбами обращаются только мошенники с целью заполучить ваши деньги.

   Сотрудники Сбербанка никогда не запрашивают информацию у клиентов по телефону.

6. Не привязывайте свой пластик к электронным кошелькам, к которым имеют доступ посторонние лица.
7. Вы можете оформить страховку по программе “Защита денег на молодёжной карте” и получить компенсацию, если стали жертвой хищения денежных средств с вашего счёта.

Плюсы и минусы

Студенческая карта Сбербанка — это полноценный платёжный инструмент, обладающий всеми необходимыми для молодёжи функциями — оплата покупок во всех розничных и интернет-магазинах, платежи и переводы, удалённое обслуживание, вклады и т. д. Однако её можно открыть только в рублях, к тому же нет возможности выпустить дополнительные платежные инструменты. Но вряд ли такие нюансы будут интересны основной массе российских студентов.

Дебетовая и кредитная карты – что нужно знать пользователю:

Что такое карта «Мир» от Сбербанка для студентов для получения стипендии: как получить и стоимость обслуживания

Для получения стипендии, хранения карманных денег и других личных целей все молодые люди в возрасте от 14 до 25 лет могут оформить студенческую (молодежную) карту от Сбербанка.

Она действует 3 года, за обслуживание взимается всего 150 рублей в год. Стандартный дизайн представлен ниже, однако за небольшую плату держатель может выбрать более подходящее изображение.

Рис.1. Можно выбрать 1 из 200 вариантов индивидуального дизайна молодежной социальной карты либо использовать стандартный рисунок.

Тарифы на обслуживание

В 2021 году условия обслуживания молодежной карты Сбербанка не изменились.

годовое обслуживание	150 руб.
выбор индивидуального дизайна	500 руб.
платежная система	Visa или MasterCard*
срок действия	3 года
валюта счета	рубль РФ
кэшбэк	0,5% за любую покупку и до 11% за покупки у партнеров
процент на остаток	не предусмотрен
лимит на снятие наличных	150 тыс. руб. в день
комиссия за превышение	0,5% от суммы, которая превышает лимит
смс-уведомления	бесплатно**
Сбербанк Онлайн	бесплатно
перевыпуск после истечения срока	бесплатно
перевыпуск по любой другой причине (утеря, поломка и др.)	150 рублей

*В настоящий момент Сбербанк не выпускает молодежные карты платежной системы «МИР». Однако при желании пользоваться именно этой системой можно оформить другие карты.

Рис.2. Сбербанк выпускает моментальную, классическую и золотую дебетовую карту «МИР». Получить их можно с 18 лет.

**Смс-уведомления по каждой операции предоставляются бесплатно в течение первых 60 дней. Затем с баланса списывается плата 60 рублей в месяц. Если клиенту не нужна эта услуга, он может отказаться от нее в любой момент.

Преимущества и недостатки молодежной карты

Карта для студентов обслуживается всего за 150 рублей в год. Ею можно пользоваться как в России, так и в любой другой стране. К тому же на нее допускается получать не только стипендию, но и вкладывать собственные средства. Большой суточный лимит на снятие наличных (150 тыс. руб. без комиссии) позволяет беспрепятственно снимать как небольшие, так и крупные суммы практически каждый день.

https://www.youtube.com/watch?v=HuZEQmiK_sg

К тому же с каждой покупки на баланс возвращается кэшбэк в виде бонусов «Спасибо». В дальнейшем ими можно компенсировать до 100% от стоимости покупки в магазинах-партнерах. При оплате спишется только 1 рубль.

Рис.3. Сегодня оплата покупок бонусами «Спасибо» предлагается более, чем 100 партнерами Сбербанка.

Также специальные предложения доступны и от платежных систем – например, сегодня MasterCard дает скидку 10% на покупку билетов в кино на сайте КИНОХОD и такую же скидку на покупку билетов на портале Hoterls.ru.

Еще одно преимущество – бесплатные переводы не отходя из дома через систему Сбербанк Онлайн (максимальный суточный лимит 1 млн. руб.). Если средства переводятся на другие счета Сбербанка, комиссия не взимается. В других случаях ее размер составит 1,5% (минимум 30 рублей).

Рис. 4. Совершать переводы можно в Сбербанк Онлайн, зайдя в кабинет через браузер или бесплатное мобильное приложение.

Обратите внимание! Логин и пароль для входа можно придумать самостоятельно, получить в отделении банка или в банкомате. Подтверждение входа в Сбербанк Онлайн осуществляется с помощью пароля, который поступает в смс.

Недостатков карты как таковых пользователи не выделяют. Однако иногда отмечается, что Сбербанк не начисляет процент на остаток. Чтобы получать его, держатель может открыть счет, причем это тоже можно сделать онлайн, не выходя из дома. Ставки по депозитам составляют около 5-5,5% и выше.

Как заказать и получить карту

Получить эту карту может любой гражданин РФ в возрасте от 14 до 25 лет (как школьник, так и студент, работающий и др.). Письменного разрешения родителей не требуется, поэтому для оформления достаточно предоставить только свой паспорт. Если на эту карту планируется получать стипендию, нужно запросить реквизиты счета и передать их в бухгалтерию учебного заведения (колледжа, вуза и др.).

Заказать студенческую карту от Сбербанка можно в офисе или онлайн. Пользователь заполняет заявку, указывая свои личные данные:

• ФИО;
• дата рождения;
• фамилия и имя латиницей;
• контактные данные;
• сведения из паспорта.

Рис.5. Все данные передаются по защищенному каналу интернет-соединения. Поэтому в заявке можно указать паспортные данные и другие личные сведения.

Заявка подтверждается смс-паролем. Выпуск карты производится за 2-3 рабочих дня (срок может оказаться немного больше, в зависимости от региона и конкретного города). Получить карту можно лично или через представителя, действующего на основании нотариально заверенной доверенности.

Как выбрать индивидуальный дизайн

Для этого необходимо зайти на сайт Сбербанка и выбрать молодежную карту именно с индивидуальным, а не общим дизайном. 

Затем нужно кликнуть «Заказать онлайн» и проделать ту же процедуру. Отдельно пользователь выбирает дизайн (также на сайте). Для этого можно нажать на изображение, предложенное банком, либо загрузить собственное фото. 

К изображению предъявляется ряд требований ( и техническим параметрам). Например, можно пользоваться только собственными фотографиями, а не ресурсами из интернета, защищенными авторским правом. Нельзя загружать фото с государственной, религиозной символикой, кадры из фильмов, эротические изображения и т.п.

Обратите внимание! Заявка на индивидуальный дизайн рассматривается в течение 1-2 рабочих дней. Если ее отклоняют, пользователю следует выбрать или загрузить другое изображение.

Отзывы держателей карты

По разным данным от 80% до 93% клиентов, пользующихся молодежной картой, рекомендуют ее своим друзьям и знакомым.

Екатерина, 17 лет, Новосибирск:

«На молодежную карту получаю стипендию в колледже, в котором учусь после 9 класса. Сначала получила, как у всех одногруппников, а потом перезаказала с индивидуальным дизайном за 500 рублей. Теперь весь банк у меня в кармане – и карманные деньги, и для пополнения баланса на мобильный, и для получения переводов от родителей. Недостатков назвать не могу – разве что комиссия 150 рублей в год».

Виктор, 19 лет, Москва:

«Карту посоветовали друзья. Сказали, что она бесплатная, но на самом деле комиссия 150 рублей – не очень большая. Это за год. Что мне нравится – кэшбэк, скидки, удобное мобильное приложение. Я лично использую не для стипендии, а для личных трат. Хотя можно и стипендию перевести туда же».

Анна, 22 года, Воронеж:

«Молодежная карта Сбербанка хороша тем, что она почти бесплатная – комиссия 150 рублей в год. Можно постоянно получать бонусы Спасибо и хоть каждый месяц ходить в бургер кинг за 1 рубль и покупать билеты в кино со скидкой 10%. Особых недостатков не обнаружила. Порекомендовала всем подругам».

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. Как активировать карту?

Для этого нужно вставить ее в банкомат и просто ввести ПИН-код. Если он слишком сложный для запоминания, его можно сменить также в банкомате. Услуга предоставляется бесплатно. Комбинация должна быть достаточно сложной, но в то же время легко запоминающейся своим владельцем.

Вопрос №2. Как подключить программу «Спасибо» и сколько она стоит?

Чтобы начать накапливать бонусы, нужно подключить программу «Спасибо». Сделать это можно в отделении, через банкомат или просто отправив смс-сообщение на номер 900 «Спасибо АААА», где АААА – последние 4 цифры от номера карточки. Программа кэшбэка подключается и обслуживается бесплатно.

Вопрос №3. Можно ли рассчитаться картой в 1 касание?

Да, такая возможность есть. Если сумма покупки менее 1000 рублей, ПИН-код не вводится. В остальных случаях его обязательно нужно вводить. Совершить оплату можно и через сервисы Google Pay/Apple Pay. В таком случае наличие самой карточки необязательно.

Дебетовая карта Сбербанк для студентов: «Классическая» МИР и «Молодёжная» Visa и MasterCard

Карта Сбербанк для студентов – какие тут есть предложения от крупнейшей кредитно-финансовой организации России? В статье уделим внимание вкратце вообще всем студенческим сбербанковским пластикам и в частности – продукту платёжной системы МИР.

Какой продукт больше всего подходит студентам?

Сбербанк всесторонне развивает свой сервис и не забывает про молодёжь. В разное время имелись те или другие предложения по пластикам для студентов. В основном, конечно, подразумевались карты для зачисления стипендий.

Такая крупная кредитно-финансовая организация, как Сбер, имеет свой интерес в том, чтобы охватывать как можно больше клиентских категорий. Учащиеся – особенный массовый пласт пользователей.

К тому же, что является ключевым фактором, это ещё и аудитория не только “здесь и сейчас”, но и на перспективу.

Вопрос её завлечения в свой сервис для любого банковского учреждения стоит остро всегда.

“Молодёжная” от Visa и MasterCard

Продукты постоянно обновляются, какие-то уходят в прошлое, на их место приходят новые. Сегодня трендовым сбербанковским платёжным инструментом для молодых людей является карта “Молодёжная”.

Примечание 1. “Молодёжка” обслуживается системами Виза и МастерКард и именно она сегодня представляет собой единственный профильный студенческий вариант от Сбербанка.

https://www.youtube.com/watch?v=ZfyZZkOIDUQ

Общие сведения:

• оформляется для клиентов возраста от 14 до 25 лет;
• имеет опцию возврата процентов с покупок, которые осуществляется у партнёров банка, – не более 10% бонусами “Спасибо”;
• регулярно становится объектом всевозможных акций;
• оформляется при предоставлении одного только паспорта (или иного документа, удостоверяющего личность).

Примечание 2. Бонусы “Спасибо” используются для обмена на скидки при покупке товаров и услуг у партнёрских организаций.

Давайте ознакомимся с условиями и стоимостью социального студенческого пластика.

Таблица 1. Тарификация. Сравнение условий Visa и MasterCard.

Платёжная система	MasterCard	Visa
Оплата бесконтактным способом	+	+
Оплата с помощью мобильного устройства	+	+
Валюта открытия	Рубли	Рубли
Использование за рубежом	+	+
Период действия	3 года	3 года
Стоимость обслуживания основного пластика	150 рублей – первый год и далее	150 рублей – первый год и далее
Стоимость обслуживания дополнительного продукта	Опция не предусмотрена	Опция не предусмотрена
Бонусные баллы “Спасибо” от Сбербанка	0,5% от суммы покупки	0,5% от суммы покупки
Бонусные баллы “Спасибо” за приобретения у партнёров	10% от суммы покупки	10% от суммы покупки
Сбор за обналичивание через банкоматы Сбер	Без комиссии	Без комиссии
Сбор за обналичивание через кассы Сбер (в день)	До 150 000 – без комиссии, свыше – 0,5% от суммы превышения ограничения	До 150 000 – без комиссии, свыше – 0,5% от суммы превышения ограничения
Сбор за обналичивание через банкоматы других банковских учреждений (в день)	До 150 000 – 1% от суммы и не меньше 100 рублей	До 150 000 – 1% от суммы и не меньше 100 рублей
Сбор за обналичивание через кассы других банков (в день)	До 150 000 – 1% от суммы и не меньше 150 рублей	До 150 000 – 1% от суммы и не меньше 150 рублей
Цена планового перевыпуска	0 рублей	0 рублей
Цена перевыпуска после утери карты или смены личных данных	150 руб.	150 руб.
Запрос баланса через сторонние терминалы	15 руб. за один запрос	15 руб. за один запрос
Получение выписки через сбербанкомат	15 руб. за один запрос	15 руб. за один запрос
Отчёт по карточке по электронной почте или в офисе Сбер	Процедура бесплатная	Процедура бесплатная
SMS-оповещение (полноценный сервис)	60 руб./мес., первые два месяца бесплатно	60 руб./мес., первые два месяца бесплатно
SMS-оповещение (урезанный сервис – без сообщений об операциях)	Бесплатно	Бесплатно

Примечание 3. Ответы на самые частые вопросы по карте можно посмотреть здесь.

По пластику доступна бесконтактная оплата через G Pay, Apple Pay и Samsung Pay.

Официальная страница заявки на оформление пластика на сайте Сбербанка тут.

Карта от платёжной системы МИР

Как такового студенческого пластика от МИР в рамках сбербанковского сервиса не существует.  Весь “молодёжный” функционал карты от этой платёжной системы сводится к начислению стипендий. Причём это определено законодательно.

Основанием для указанного обстоятельства является Федеральный закон “О национальной платёжной системе” от 27.06.2011 №161-ФЗ. Посмотреть полный текст документа можно тут.

Выплаты, начисляемые на платёжные продукты МИР:

• вознаграждения, довольствия и содержание госслужащих;
• оплата трудовой деятельности тружеников муниципальных и госорганов, а также фондов внебюджетного содержания;
• государственные стипендии;
• пенсии и другие соцвыплаты от Пенсионного фонда Российской Федерации;
• ежемесячное пожизненное содержание судей.

Собственно третий пункт как раз и касается студентов.

https://www.youtube.com/watch?v=MgPFx-KulF0

Что важно с точки зрения эксплуатации продукта, карта МИР обслуживается там, где есть торговые и сервисные пункты, а также банкоматы и терминалы самообслуживания с логотипом данной платёжной системы.

Характерное обстоятельство: все, банки, а не только Сбер, обязаны начислять бюджетные средства на платёжные инструменты от МИР. Основание – Указание ЦБ РФ от 05 июля 2021 года №4449-У и закон “О национальной платёжной системе”.

Примечание 4. Наиболее подробную информацию о карте Сбербанка МИР можно прочитать на этой странице сайта организации.

Условия Виза и МастерКард в сравнении с МИР

Мы уже сказали, что специальных стипендиальных студенческих карточек МИР нет, так что сравним основные опции продуктов типа Classic.

Таблица 2. Сравнение классических сберкарт Visa, MasterCard и МИР.

Платёжная система	Visa	МИР	MasterCard
Оплата бесконтактным способом	Есть	+	+
Оплата телефоном	+	Нет	+
Валюта	Рубли, доллары, евро	Только рубли	Рубли, доллары, евро
Использование за рубежом	Да	Нет	Да
Срок работы	3 года	5 лет	3 года
Цена обслуживания за год	Основная карта – 750 руб. (2-ой год и дальше – 450), дополнительная – 450 руб. (2-ой год и дальше – 300)	Основная карта – 750 руб. (2-ой год и дальше – 450), дополнительная – не предусмотрена	Основная карта – 750 руб. (2-ой год и дальше – 450), дополнительная – 450 руб. (2-ой год и дальше – 300)
Бонусы “Спасибо”	20 процентов	20%	20%
Обналичивание через сбербанкоматы	0 Руб.	Бесплатно	Бесплатно
Обналичивание через сторонние банкоматы	Комиссия – 1% и не меньше 100 руб.	1% и не меньше 100 руб.	Комиссия – 1% и не меньше 100 руб.
Перевыпуск по плану	0 руб.	0 руб.	Ноль рублей
Полный пакет по SMS-оповещениям	60 руб./мес. (стартовые два месяца – бесплатно)	60 руб./мес. (стартовые два месяца – бесплатно)	60 руб./мес. (стартовые два месяца – бесплатно)

Полный перечень опций можно посмотреть на официальной странице карты “Классическая”.

Специфика студенческого пластика

Что привлекает среднестатистического студента в сбербанковской карте? Тут есть три важных момента:

1. Во-первых, это не только платёжный инструмент, который хорошо использовать при покупке каких-либо товаров и услуг, это ещё и средство оперативных денежных перечислений, дистанционного управления имеющимися финансами и т.д. Возможность удалённым образом проводить нужные операции для молодых людей, ведущих довольно интенсивный образ жизни, часто критически важна.
2. Во-вторых, банковский пластик – это быстрый способ получить деньги от родственников, а также стипендию и заработную плату.
3. В-третьих, с помощью молодёжных карточек можно принимать участие в разных поощрительных программах, пользоваться особенными условиями акций, копить бонусы и формировать кэшбэк.

К слову, Сбер никак не урезает студенческие карты в функционале, как это часто происходит с “социалками”.

Очевидный минус есть один: время от времени такие продукты лишаются возможности работать за границей. Столь печальное обстоятельство, если происходит, касается именно тех карт, что обслуживаются платёжной системой МИР. Причины политико-экономические, а именно – санкции, т.к. МИР является российской платёжкой.

Одна из важнейших особенностей студенческого пластика – низкая стоимость. Это то, что всегда волнует учащихся. Остальные моменты указаны выше в таблицах.

Достоинства и недостатки пластика МИР

Минусы:

• карты национальной платежной системы принимаются не везде;
• есть вероятность возникновения сложностей с переводами на карты других систем;
• вывод денежных средств на электронные кошельки является непростой задачей.

Плюсы:

• наличие по стране большого количестве банкоматов Сбербанка, работающих с ПС МИР;
• отсутствие угрозы блокирования в случае санкционного обострения;
• сравнительно низкая стоимость обслуживания платёжных продуктов и доступность для широкой аудитории;
• возможность получать привилегии и участвовать в программах лояльности.

Для применения на территории России МИР подходит отлично, для всего остального есть MasterCard. И Visa.

Оформление

Процесс оформления очень прост. Клиент обращается в банк с заявлением на выпуск пластика (бланк выдаётся сотрудником офиса). Сделать это можно или в отделении Сбербанка, или на сайте – путём заполнения и отправки онлайн-формы.

Онлайн-заявка для карты “Молодёжная” от Визы и МастерКард: ссылка (не забудьте указать платёжную систему).

Онлайн-заявка для карты “Классическая МИР, Visa и MasterCard: ссылка (также нужно выбрать ПС).

Документ нужен только один – паспорт.

https://www.youtube.com/watch?v=VIHfLhyYVfU

Единственный значимый нюанс: если заявителю ещё нет 18 лет, понадобится письменное согласие родителей.

На руки карту получают спустя 5 – 14 рабочих суток. Когда приходит уведомление о выпуске пластика, необходимо прийти в банк и подписать договор на обслуживание. Тут же платёжный инструмент передают клиенту.

Заключение

Студенческая карта от Сбербанка – стандартный по сегодняшним временам продукт. Многие большие банки развивают сервис социально ориентированных платёжных инструментов. Разумеется, не забывают и о молодёжи. Сбер не стал здесь исключением.

«Студенческая» карта Сбербанка плюсы, минусы, подробные условия и отзывы

«Студенческая» или «Молодежная» карта от главного банка страны – это специально разработанный вариант для молодых людей в возрасте от 14 до 25 лет. Поскольку эта категория граждан еще не достаточно финансово обеспечена, то и условия ее использования подобраны с учетом этого факта. Что нужно для ее получения?

Условия и порядок получения

Еще год назад «Студенческая» изготавливалась в платежной системе «Маэстро». На текущий год банк прекратил выпуск таких карт, а в замен активировал Visa MasterCard. Еще одно новшество – это возможность оформить карту в индивидуальном дизайне.

Стать владельцами карты «Студенческая» могут лица с 14 лет. Верхний возрастной порог – 25 лет.

Чтобы заполучить дебетовый пластик необходимо взять паспорт, прийти в ближайший офис Сбербанка, заполнить предоставленный там бланк-заявление и ожидать изготовления карты.

В среднем ожидание не отнимет более двух недель. Но если будущий держатель карты пожелал индивидуальный дизайн пластика, то срок ожидания растянется до 20 дней.

Индивидуальный внешний вид пластика возможно заказать только через онлайн-заявку (в Сбербанк-онлайн). Там заявителю предоставят несколько вариантов дизайна, из которых можно сделать выбор. Если ни один из предложенных вариантов не подойдет, то клиент может самостоятельно загрузить свой вариант или фотографию.

Как только пластик будет готов, клиента оповестят посредством смс. Для его получения потребуется взять с собой паспорт и посетить то же отделение банка.

Тарифы и услуги

Срок действия карты – 3 года. По его истечению проводится плановый бесплатный перевыпуск. А годовое обслуживание не превышает 150 рублей. Выдача дополнительной карты не предусмотрено.

Условия при снятии/пополнении наличности:

1. В день доступно снятие до 150 000 рублей.
2. Снятие/пополнение через банкоматы и кассы Сбера проводится без дополнительной комиссии.
3. Снятие/пополнение через кассы и банкоматы других банков осуществимо с учетом комиссии в 1%.
4. Месячный лимит – 1,5 млн рублей.

Дополнительные услуги:

• Перевыпуск по истечении срока действия – бесплатный.
• Перевыпуск при утере/краже или при изменении данных – 150 рублей.
• Получение отчета по электронной почте бесплатно.
• Проверка последних 10 операций через банкомат – 15 рублей.
• Проверка баланса в банкоматах других банков – 15 рублей.
• СМС оповещения – бесплатно.

Оставить заявку о получении этого вида карты можно через Сбербанк-онлайн.

Акции и скидки по «Студенческой» карте

Немаловажным фактором для обладателей «Студенческой» карты является то, что она подключается к бонусной программе «Спасибо!». Таким образом до 10% от общей суммы покупки возвращается на карту клиента в виде бонусов. Этими бонусами можно расплачиваться в некоторых молодежных ресторанах-закусочных и магазинах (до 100% за весь чек).

Карта, подключенная к программе бонусного поощрения, получает начисления по стандартным условиям:

• 10% за трапезу в кафе и ресторанах.
• 5% за покупки в супермаркете.
• 0,5% за все остальные покупки.

Иные акции и скидки по карте «Студенческая» не предусмотрены.

Отзывы держателей карты Сбербанка Студенческая

Карта «Молодежная» от Сбера – выгодное предложение от банка, разработанное специально для молодых людей в возрасте от 14 до 25 лет. Это самая популярная дебетовая карта у школьников и студентов. Каково же их мнение относительно ее пользования?

Ирина:

Карту «Молодежная» получила в 18 лет, как только стала студенткой. Хочу сказать, что для меня она неплохая, поскольку не требует много расходов на годовое обслуживание, а также позволяет совершать элементарные банковские операции. А накопление бонусов «Спасибо» для студентов, я считаю, очень даже выгодно.

Олег:

В «Молодежке» не нашел ничего плохого: обычный пластик, который стоит всего 150 рублей в год. Что приятно, так это первые 2 месяца Мобильный банк предоставляется бесплатно. Не много, но уже кое-что.

Татьяна:

Получаю на карту стипендию и переводы от родителей. У меня она в международной системе VISA, поэтому все начисления осуществляются практически мгновенно.

Удобный пластик, с которого просто оплачивать покупки в интернете и супермаркетах. Даже бонусы возвращаются кэшбэком.

А для меня, как для студентки, это очень даже хорошо, поскольку могу тратить их в некоторых магазинах и ресторанах быстрого питания. В общем отличная, недорогая в обслуживании карта.

Кирилл:

Я владею картой уже 5 лет и считаю хорошо, что она доступна с 14 лет. Пусть карта и проста в своем использовании, все же она позволяет молодым людям постепенно входить в финансовую сферу, становиться грамотным, а после переходить к кредитным картам и понимать их суть. Да и вообще «Молодежная» позволяет подросткам быстрее осваивать инновационные технологии финансового плана.

Евгений:

«Молодежная» карта у меня была стипендиальной, сейчас мне 24 и ее придется скоро сменить. Немного жаль, поскольку она удобна для получения и перевода денег, немного стоит ее годовое обслуживание. Пусть ее возможности не столь расширены, как Сбер «Голд» и другие премиальные, но за свою стоимость она дает все, что нужно.

Мнение портала

«Студенческая» карта от Сбербанка – это выгодное предложение не только для молодых клиентов, то и для банка. Юные держатели карты осваиваются во всех вопросах владения карты и по мере взросления пожелают продолжить сотрудничество со Сбербанком, заказывая иные варианты карт.

https://www.youtube.com/watch?v=R1Mfazowhv4

В вопросе создания «Молодежной» или «Студенческой» карты, Сбер учел все возможности данной категории граждан. Поэтому нареканий со стороны ее владельцев практически нет.

Студенческая карта Мир Сбербанка для получения стипендии

В соответствии с законодательством РФ, с 1 июля 2021 года заработная плата работников бюджетной сферы, а также стипендия для студентов перечисляется на карту национальной платежной системы МИР, в том числе от Сбербанка. Студенческие карты относятся к социальному типу и имеют свои особенности.

О национальной платежной системе мир

Разработка данной системы началась в 2014 году как ответ на потенциальные действия стран Запада по отключению в России международных платежных систем. В начале 2015 года система получила свое нынешнее название, а в конце 2015 года выпущены первые пластиковые карты.

задача при создании платежной системы формулировалась как обеспечение функционирования платежного пространства внутри Российской Федерации вне зависимости от внешних факторов, в том числе политических и экономических.

Другие задачи, которые призвана решать система МИР:

• повышение у населения России популярности платежей без использования наличных денег;
• функционирование Российского платежного инструмента – пластиковых карт МИР;
• вывод карт МИР на рынок международных платежей.

Изначально карточки эмитировались только как дебетовые, через небольшое время началась эмиссия кредитных карт, в том числе и с возможностью овердрафта.

Карту МИР выпускают большинство финансово-кредитных учреждений, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации, в том числе дочерние банки иностранных учредителей.

Внешний вид пластиковой карточки

Выглядит карта МИР как обычная пластиковая карточка. Лицевая сторона обязательно содержит:

• логотип и название банка, выпустившего карточку;
• логотип платежной системы (на кобейджинговых картах содержатся логотипы обеих систем);
• шестнадцатизначный номер карточки (сгруппирован в четыре группы по четыре символа), первая цифра номера всегда 2;
• встроенный чип;
• срок действия в формате мм/гг;
• голографическая наклейка, защищающая карту от подделок;
• знак российской валюты — рубль, видный только в ультрафиолетовом освещении;
• имя и фамилия владельца в латинской транскрипции.

Важно! Переоформить карточку студентам надо будет не только после окончания срока ее действия, указанного на лицевой стороне, но и при смене паспорта при достижении двадцатилетнего возраста, а также при смене фамилии (при вступлении в законный брак).

Фоновый рисунок карточки может быть различным в зависимости от банка, выпустившего изделие и типа карты. Возможен и индивидуальный дизайн лицевой стороны, но его оформление доступно лишь при онлайн-заказе. Изготовление такой карты занимает более длительное время.

На обратной стороне располагаются:

• магнитная полоса;
• белая бумажная лента для образца подписи клиента со словами МИР, расположенными под углом в рядах и колонках;
• четыре последние знака номера карты и три цифры кода безопасности, указываемые при интернет-платежах.

Безопасность использования карточки

Карта МИР имеет несколько степеней защиты, и в первую очередь это встроенный чип, разработанный оператором системы — АО «НСПК». Карточки со встроенным чипом более безопасны, чем изделия с магнитной полосой. МИР имеет и магнитную полосу, и чип.

К внешним защитным факторам также относятся голографическая наклейка и логотип национальной валюты, видимый лишь в ультрафиолете, а также образец подписи владельца — если при покупке в розничном магазине продавец заметит несоответствие подписи покупателя и образцового автографа, это может инициировать дополнительные проверки.

https://www.youtube.com/watch?v=q7bFtijCC8Y

Также для обеспечения безопасности платежей через интернет, необходима соответствующая технология. На момент начала выпуска национальных платежных карт у России не было собственной защитной технологии, а отсутствие такой защиты резко снизило бы безопасность переводов денежных средств.

Поэтому изначально в системе использовалась зарубежная технология Secure 3D, что увеличивало зависимость системы МИР от внешних факторов и воздействий. Поэтому была разработана и в 2021 году введена в действие технология MirAccept (в 2021 году актуальной является версия 2.

0) российской разработки, позволяющая выполнять платежи через интернет с высоким уровнем безопасности.

Таким образом, на сегодняшний день держателю карты МИР нет поводов беспокоиться о несанкционированном использовании персональных данных для злонамеренных действий от имени владельца счета.

Достоинства и недостатки

Если сравнивать плюсы и минусы описываемой системы, то к достоинствам карт можно отнести уже упоминавшуюся независимость от геополитических факторов, а также:

• широкую сеть магазинов и предприятий обслуживания, принимающих к оплате МИР (в том числе и в Крыму);
• возможность получения кэшбека при оплате в магазинах-участниках программы (с их списком можно ознакомиться в интернете);
• современные технологии защиты на уровне передовых мировых разработок.

Из недостатков можно упомянуть:

• довольно высокие тарифы на обслуживание, устанавливаемые некоторыми банками;
• ограниченное применение карт за рубежом и при оплате в интернет-магазинах.

С момента первого выпуска карточек в данном направлении были сделаны гигантские шаги. Сейчас без каких-либо проблем картой можно расплатиться в Армении, решается вопрос о продвижении платежной системы в остальных странах ЕАЭС.

В других странах наиболее удобно использование кобейджинговых карт: МИР работает в инфраструктурах ведущих платежных систем Maestro, JCB и UnionPay. Перед выездом за рубеж следует оформить совместную карту в офисе Сбербанка. Ведутся и близки к успеху переговоры о совместной работе с American Express.

Начали принимать к оплате МИР и некоторые зарубежные интернет-магазины, в том числе крупнейшая торговая площадка AliExpress. Судя по всему, в ближайшем будущем на территории РФ пользоваться национальной картой будет не менее удобно, чем карточками таких ведущих мировых систем, как Visa и MasterCard.

Карта для получения стипендий

Стипендии студентам выплачиваются из государственного бюджета, поэтому данные выплаты попадают под действие закона «О национальной платежной системе», и для получения ежемесячных выплат всем студентам необходимо оформить и получить соответствующую карточку.

Законодательство РФ позволяет открыть дебетовую банковскую карту с 14 лет. Сбербанк, в отличие от некоторых других финансовых учреждений, активно работает в данной нише.

Для выплаты стипендий и других социальных пособий старейшее финансово-кредитное учреждение предлагает открыть карты МИР «Классическая» и «Моментум». Оба типа карт выдаются гражданам РФ и иностранным гражданам, имеющим постоянную или временную регистрацию на территории РФ.

Тип карты определяет руководство учебного заведения, через бухгалтерию которого перечисляется стипендия. Законодательство РФ разрешает гражданину самому выбрать банк и тип карты (для бюджетников — только МИР!), однако это сопряжено с определенными затратами сил и времени.

Важно! Можно отказаться от оформления карточки, но тогда единственная возможность получать стипендии и другие начисления — наличными в кассе учебного заведения.

Карта Моментум является картой начального уровня с минимальным набором услуг, предназначена, в основном, для молодежи. Данная карта является неименной, и в нее не встроен чип. Она выдается клиентам Сбербанка, уже имеющим дебетовую карту от этого финансового учреждения.

Карта Классическая выдается на срок до трех лет, с ней возможно проведение безналичных платежей, доступны платежные системы:

1. Google Pay.
2. Apple Pay.
3. Samsung Pay.

Также возможно начисление бонусов «Спасибо», и доступен кэшбек.

https://www.youtube.com/watch?v=N9Ibyf-GG8c

При получении обе карты привязываются к приложению мобильного банка, что важно для современной молодежной аудитории.

Как получить карточку для стипендии

В большинстве средних и высших учебных заведений пластиковая карта оформляется и выдается в организованном порядке после приказа о зачислении студентов и аспирантов на основании личных данных, предоставленных студентом в администрацию учебного заведения. Выдача карт также происходит массово в назначенное время, сотрудники банка обычно выезжают в учебное заведение и выдают студентам оформленный пластик по предъявлении документа, удостоверяющего личность.

Бывают ситуации, когда студент или аспирант не смог или не захотел оформить пластиковую карточку в общей группе. Тогда для него возможны два пути выхода из сложившейся ситуации:

• посетить удобный офис Сбербанка с паспортом и СНИЛС и оформить карточку там;
• оформить карту в режиме онлайн на официальном сайте Сберегательного банка.

Изготовление карточки МИР Классическая займет около двух недель, а Моментум, оформляется и выдается в день обращения.

В крупных городах, где действуют транспортные карты («Тройка»), такая услуга может быть привязана к студенческой карте мир от сбербанка, однако, стипендиальный и транспортный счета будут разделены в целях повышения безопасности при утере или краже карточки.

Студенческая карта для получения стипендий в Сбербанке

Сбербанк —крупнейшее финансовое учреждение России. Здесь активно кредитуют различные категории населения, в том числе молодых людей.

Для клиентов, студенческая карта Сбербанка доступна для оформления онлайн или в ближайшем отделении банка.

Финансовое учреждение запустило отдельный веб-ресурс, созданный специально для молодых людей под названием «Респект от Сбербанка». Здесь клиенты могут найти необходимую для себя информацию о доступных банковских продуктах.

Дебетовая молодежная пластиковая карточка Сбербанка

Сбербанк карта для студентов, предназначена для лиц, возраст которых от 14 до 25 лет. Обслуживание стоит 150 рублей в год.  Срок пользования студенческой картой 3 года. За ней закреплен лимит на снятие денежных средств. В случае потери карточки клиенту следует дополнительно заплатить 150 рублей при восстановлении.

Молодежная карта Сбербанка — отличный вариант для получения стипендии

Если срок действия пластика подошел к концу банк не берет денег за перевыпуск. Если клиент превысит допустимый суточный лимит (150 тыс. рублей) по карте он платит при снятии наличных средств в банкоматах и кассах финансового учреждения 0,5% от суммы превышения и 1% при снятии в других банках.

Подключившись к программе «Спасибо от Сбербанка», молодой человек экономит от 0,5 до 10% на покупках. Принять участие в программе лояльности просто. Следует отправить СМС на короткий номер 900 с текстом «Спасибо», указав последние четыре цифры карты. Бонусами можно рассчитаться за покупки в магазинах-партнерах.

Проверить остаток средств по карте можно при помощи телефона или через банкомат, отправив соответствующий запрос. Стоимость услуги составляет 15 рублей. Узнать остаток средств по карте бесплатно можно получив отчет на электронный адрес, указанный при регистрации или обратившись за помощью в банк.

Услуга мобильный банкинг на протяжении первых двух месяцев не оплачивается. По истечению указанного срока стоимость составит 60 рублей. Клиент экономит деньги, отключив смс-информирование.

Оформить карточку Сбербанка в возрасте 14 лет

Карточка Сбербанка доступна клиентам в возрасте 14 лет. Ее можно оформить как дополнительную к родительской, так и самостоятельную. Молодежную карточку юный россиянин оформляет на свое имя, предоставив удостоверение личности. Дизайн молодежной карты может быть типовым (стандартным) или индивидуальным.

Карточка с индивидуальным дизайном

Клиент при желании может оформить карточку для стипендии с уникальным изображением. Индивидуальное оформление карты должно соответствовать запросам финансового учреждения и пройти модерацию. Выпуск этого продукта занимает больше времени, в сравнение с классическим вариантом.

https://www.youtube.com/watch?v=SVDCmTeko9Y

Стоимость уникального дизайна карты составляет 500 рублей.

Молодежную карту можно заказать с уникальным дизайном

Клиенты могут оформить карточку с индивидуальным дизайном начиная с 18 лет. Первый год обслуживание карты бесплатно. За перевыпуск MasterCard Standard «Momentum» клиент не платит.

При пополнении карточки комиссия не взимается. Снятие денежных средств в пределах суточного лимита не оплачивается.

При превышении лимита клиент оплачивает в банкоматах и кассах банка 0,5% от суммы превышения, в других финансовых учреждениях — 1%.

Пытаясь повысить комфорт использования карт были разработаны индивидуальные банковские продукты, которые соответствуют запросам каждой категории клиентов. Подросткам и студентам финансовое учреждение предлагает молодежную карту.

Получить ее могут лица в возрасте от 14 до 25 лет. Оформить дебетовую карточку Сбербанка юные граждане смогут лишь с согласия на то родителей. Кредитная молодежная карточка доступа лицам в возрасте 21 года и выше. Получить этот банковский продукт могут ка трудоустроенные так и официально безработные лица.

Подать заявку на получение Молодежной (студенческой) карточки можно через интернет. При оформлении пластика на сайте банка следует заполнить предложенную анкету, выбрав один из двух вариантов платежных систем – Visa или MasterCard.

Кредитная молодежная карточка

Лимит по кредитной Молодежной карте не превышает 200 тыс. рублей. Годовая ставка составляет 27,9%. Если снятые с карты деньги клиент возвратит на протяжении 50 дней, он не платит проценты за использование. Срок действия молодежной кредитки не превышает трех лет.

Пластик оснащен дополнительными функциями PayPass, 3D Secure, а также магнитной полосой и чипом, что делает ее удобней в использование.

Валюта Молодежной кредитной карты – рубль. По этой карте можно рассчитываться в супермаркетах, магазинах, интернете, снимать наличные средства как на территории России, так и за ее пределами.

Обслуживание за первый год не взымается, далее – 750 рублей/год.

Какие условия следует соблюдать для получения карты:

• возраст от 21 до 30 лет.
• наличие гражданства и постоянной регистрации на территории России.
• паспорт.
• делательно справка о доходах.
• студенты до 24 лет предъявляют справку о стипендии.

Минимальный ежемесячный платеж по карте составляет 5% от суммы долга. При несвоевременном погашение задолженности по кредиту дополнительно следует заплатить неустойку, в размере 36% годовых. По карте доступны следующие сервисы:

1. Автоплатеж.
2. Мобильный банк.
3. Сбербанк онлайн.

Молодежные карты Сбербанка радуют своих пользователей приятными бонусами

Преимущества молодежных карт Сбербанка

Стипендиальная карта Сбербанка позволяет оплачивать товары и услуги в России и за ее пределами, снимать наличные средства в любом уголке Земли. Используя карточку, клиент сможет мгновенно пополнить мобильный телефон или отправить денежный перевод по номеру телефона. Сбербанк предлагает пользователям современное и безопасное мобильное приложение.

Молодые люди, которые примут участие в программе лояльности сэкономят деньги, рассчитываясь за покупки накопленными бонусами в магазинах-партнерах. Это далеко не все преимущества, которые получают владельцы молодежной карточки Сбербанка. Стоит отметить, что, имея на руках карточку в столь юном возрасте, человек заранее учится финансовой грамотности.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

📸 Видео