Как купить акции с дивидендами: рейтинг компаний

О покупке бумаг компаний с хорошей дивидендной доходностью стоит задуматься в периоды падения рынка AndreyPopov/Depositphotos.com

Февральское снижение фондовых индексов — отличный повод подумать о покупке акций. Особенно если вы решили инвестировать в бумаги компаний с хорошими дивидендными выплатами.

Дивидендная стратегия традиционно пользуется успехом на российском рынке. И это не случайно: средняя доходность выплат отечественных эмитентов одна из самых высоких среди мировых рынков — около 6%.

По этому показателю наш рынок лидирует среди других развивающихся стран.

В 2021 году, по прогнозам ITI Capital, дивидендные выплаты могут составить до 10% от капитализации рынка, а доходность — рекордные 7%.

Тем более о приобретении бумаг компаний с хорошей дивидендной доходностью стоит задуматься в периоды падения рынка. Например, сейчас многие акции стоят дешевле, чем они были в конце прошлого — начале этого года. С начала февраля индекс Мосбиржи потерял около 2%.

Скажем, акции Сбербанка торгуются в районе 203—204 рублей, хотя еще в начале февраля их котировки доходили до 216—217 рублей. Это означает, что инвесторы, купившие акции крупнейшего банка страны по этой цене, могли бы рассчитывать на более высокую доходность от дивидендов.

С учетом прогнозов выплат 18 рублей на акцию (прогноз «Открытие Брокер») разница в доходности составит примерно 0,5 процентного пункта. Дивидендная доходность обыкновенных акций банка по текущим ценам — до 8,8%.

По оценке аналитиков, доходность выплат по «префам» составит 9,4—10%.

При этом Сбербанк далеко не самый щедрый эмитент из тех, чьи бумаги торгуются на Московской бирже. Банки.ру опросил ведущих брокеров и составил топ-5 крупнейших компаний, акции которых позволят получить высокую дивидендную доходность. Однако, выбирая бумаги для вложений, стоит учитывать, что речь все-таки идет об ожиданиях, основанных на прогнозах будущих финансовых результатов компаний.

«Сургутнефтегаз» (привилегированные акции) — 17%

Уровень дивидендных выплат компании может оказаться рекордным за последние годы. С учетом ослабления рубля в 2021 году есть все основания рассчитывать на получение высоких дивидендов, которые могут оказаться рекордными за последние годы, считает аналитик «Финама» Василий Коновалов.

По итогам девяти месяцев 2021 года «Сургутнефтегаз» заработал 598 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2021 года чистая прибыль выросла в 7,5 раза.

Как указывает инвестиционный стратег «БКС Премьер» Александр Бахтин, компания держит огромную денежную «подушку» в долларах, что дает дополнительную защиту от девальвации. Это примерно 40 млрд долларов.

В прошлом году «Сургутнефтегаз» выплатил акционерам (по итогам первого полугодия) 1,38 рубля на одну привилегированную акцию. В этом году ожидается, что выплаты могут составить около 7 рублей на акцию.

С учетом текущей стоимости бумаг на рынке (около 40 рублей) потенциальная доходность дивидендов может составить 17% и выше.

По уровню щедрости она опережает даже «Башнефть», дивидендная доходность «префов» которой оценивается в 14,5—15%.

НЛМК (обыкновенные акции) — 14%

Как прогнозируют аналитики инвесткомпании «Доход», в ближайший год компания может выплатить акционерам свыше 21 рубля на акцию, что соответствует доходности около 14%. В пользу инвестиций в акции НЛМК говорит сравнительно низкая долговая нагрузка.

Это важно, поскольку выплаты акционерам привязаны к уровню долга компании. Также это снижает риск, что в случае падения цен на сталь (например, в результате замедления экономики Китая) компания уменьшит дивиденды.

В «Финаме» отмечают, что в последние годы компания тратит на дивиденды гораздо больше средств, чем это прописано в уставе. При этом выплаты происходят четыре раза в год.

https://www.youtube.com/watch?v=9—M4S3sAAY

НЛМК часто сопоставляют с другими представителями отрасли, например с «Северсталью». Ожидается, что дивидендная доходность бумаг последней будет двузначной — на уровне 10—12%.

Однако из-за планов компании реализовать масштабную программу капиталовложений (в 2021 году затраты могут вырасти в 2,2 раза) высоки риски, что пороговое значение чистый долг / EBITDA будет превышено и это приведет к резкому сокращению коэффициента дивидендных выплат, указывает Василий Коновалов.

По той же причине достаточно рискованными остаются и вложения в акции «Мечела». Из-за значительного долга компания вынуждена тратить большую часть выручки на его обслуживание.

Кроме того, из-за того что долг номинирован в валюте, при неблагоприятной динамике цен на сырье и ослаблении рубля высока вероятность ухудшения ее финансовых показателей. Тем не менее текущая дивидендная доходность привилегированных акций «Мечела» одна из самых высоких на рынке — свыше 13%.

«Татнефть» (привилегированные акции) — 12%

Укрепление иностранной валюты по отношению к рублю в прошлом году благоприятно сказалось на финансовых показателях еще одной компании из нефтегазового сектора — «Татнефти». За девять месяцев она почти удвоила чистую прибыль.

Акционеры «Татнефти» могут претендовать на 50% от чистой прибыли либо по РСБУ, либо по МСФО. По расчетам БКС, по итогам прошлого года на дивиденды может быть направлено около 63,6 рубля, прогнозы по доходности дивидендов — 12%.

Однако стоит учитывать, что компания уже перечислила дивиденды по итогам девяти месяцев 2021 года. Тем не менее, по оценкам аналитиков, совокупные выплаты по «префам» в этом году могут сохраниться на прежнем уровне и превысить доходность в 12%.

Помешать росту выплат может снижение цен на нефть, а также возможное привлечение заемного финансирования для выполнения инвестиционной программы.

«АЛРОСА» (обыкновенные акции) — 10—12%

Одна из самых щедрых компаний на российском рынке, которая готова делиться с акционерами 70% свободных денежных средств. В прошлом году чистая прибыль «АЛРОСы» выросла на 70%, тогда как уровень обязательств снизился.

В «Финаме» считают, что риск увеличения долга компании минимален: цены и спрос на алмазы остаются стабильными.

И даже неоднократные аварии на рудниках не вызывают у аналитиков серьезных опасений, что компании потребуются деньги для ликвидации последствий.

Дивидендная доходность акций «АЛРОСы» по итогам 2021 года — около 12%, однако в первом полугодии компания выплатила дивиденды в размере 5,93 рубля на акцию, суммарные выплаты в этом году прогнозируются на уровне 9—10 рублей на акцию. Исходя из этого, инвестиции в бумаги алмазной компании могут принести дивидендную доходность свыше 10%.

МТС (обыкновенные акции) — 10%

С точки зрения стратегии, ориентированной на рост котировок бумаг, вложения в компании, чьи доходы зависят от спроса на их товары и услуги внутри страны, выглядят занятием достаточно рискованным.

Снижение доходов населения, растущая кредитная нагрузка, повышение налогов — все это говорит явно не в пользу потребительского сектора.

Однако в отличие от бумаг экспортеров, стоимость которых, по мнению начальника отдела анализа рынков «Открытие Брокера» Константина Бушуева, уже выглядят достаточно дорого, акции строительных, телекоммуникационных компаний и ретейлеров в прошлом году не выросли. «Индекс телекомов» сейчас торгуется ниже, чем в январе прошлого года.

Вместе с тем акции многих компаний внутренних секторов демонстрируют достаточно приличную дивидендную доходность. В частности, по оценке БКС, дивидендная доходность акций МТС по итогам 2021 года может составить 10,7%. С учетом будущих выплат доходность может быть ниже — 10,2—10,4%.

Плюсом для инвесторов является то, что у компании многолетняя дивидендная история, акционерам стабильно выплачивают свыше 25 рублей на акцию.

При этом, учитывая заинтересованность основного акционера — АФК «Система» — в высоких выплатах для покрытия долга, есть вероятность дальнейшего роста выплат.

https://www.youtube.com/watch?v=-32YyD9D6Ng

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Акции с самыми высокими дивидендами

Вложение инвестиций в ценные бумаги весьма заманчиво и финансово перспективно. Однако начинающие инвесторы сталкиваются с проблемой выбора компании, чьи акции принесут гарантированный доход.

Для успешной реализации поставленных целей необходимо проанализировать актуальный рейтинг дивидендных акций, и, в первую очередь, отобрать те компании, которые выплачивают дивиденды на постоянной основе в течение продолжительного времени.

Как заработать на дивидендах по акциям

Условия выплат по дивидендам у разных компаний могут отличаться. Перед покупкой акций рекомендуется ознакомиться с уставом организации, где прописаны основные положения дивидендной политики.

Приблизительно за 2 месяца до выплаты, после собрания акционеров, становятся известны размеры дивидендов, которые планируется выплатить за отчетный период.

Для их получения необходимо владеть акциями на день отсечки реестра.

Самый простой способ получения прибыли – приобретение ценных бумаг перспективной компании и получение дивидендов за определенный промежуток времени: раз в квартал, раз в полгода или один раз в год. Это долгосрочная стратегия, гарантирующая получение относительно регулярной прибыли. Кроме того, вложенные деньги практически всегда можно вернуть путем продажи имеющихся ценных бумаг.

Важно! Данные о ближайшей дивидендной активности можно узнать из дивидендного календаря. Регулярные пресс-релизы с изменениями публикуются на сайте Московской Биржи.

Получить доход можно и на курсовой разнице, не дожидаясь выплаты дивидендов, продав бумаги по более высокой цене. За несколько недель до закрытия реестра, как правило, акции вырастают в цене на размер дивидендов, утвержденных на собрании акционеров.

Ключевые параметры, которые необходимо учитывать при выборе акций:

• дивидендная доходность;
• история выплаты дивидендов – должны выплачиваться минимум в течение 5 лет;
• систематичность выплат – компания платит дивиденды без перерыва и на регулярной основе;
• дивидендная политика – четко сформулированная, прозрачная и понятная политика в этой сфере позволяет понять, какую часть прибыли и при каких условиях компания будет выплачивать в виде дивидендов;
• порядок выплат – условия предоставления дивидендных выплат у каждой компании свои, исключать следует те, которые регулярно снижаю процент;
• рост дивидендов – необходимо оценить выплаты компании за последние 5 лет, благоприятный показатель — стабильный рост выплат.

Опытные трейдеры рекомендуют формировать дивидендный портфель, т.е. покупать ценные бумаги не одной, а нескольких компаний.

Это дает более широкую возможность получения стабильного дохода и снижает риски убытков, если акции упадут в цене или дивиденды не будут выплачены.

Составлять портфель советуют, ориентируясь на компании, входящие в рейтинг ММВБ. Это порядка 50 крупных эмитентов, показывающих высокую и стабильную дивидендную доходность.

Для увеличения прибыли инвесторы также проводят реинвестирование – покупку дополнительных акций с полученной прибыли. Это довольно консервативная тактика, которая наиболее эффективна для бумаг компаний, выплачивающих дивиденды ежеквартально.

При составлении портфеля возможна такая ситуация, когда одни акции существенно вырастают в цене по отношению к другим и занимают слишком высокую долю в общем капитале. Такое положение чревато финансовыми рисками при неблагоприятных ситуациях.

Лучший вариант – держать состав портфеля сбалансированным, продавая слишком дорогие бумаги и приобретая более дешевые.

Дивидендная стратегия получения прибыли дает преимущество в том, что даже при падении рынка дивидендная доходность может компенсировать потери инвестора из-за понижения котировок.

Российские компании с самыми высокими дивидендами в 2021 году

Подводя итоги 2021 года, эксперты подсчитали, что общий объем дивидендов, в среднем, может вырасти на 15%, а в денежном выражении, с учетом выплат за 2021 год, это 1,8 трлн. рублей.

На рост оказало влияние требование Правительства по увеличению выплат: компании с государственным участием обязаны отчислять 50% от чистой прибыли с этой целью.

Способствовал росту дивидендов и переход ряда эмитентов на расчет дивидендных выплат на основе свободного денежного потока.

Топ-10 компаний Московской Биржи, показавших высокую дивидендную доходность в 2021 году:

КомпанияРазмер дивидендовРуб./акцияЦена акции на закрытие (руб.)Дивидендная доходность (%)

«Мечел»	16,66	135,75	12,27
«Аэрофлот»	12,8053	140	9,15
«Башнефть»	158,95	1758,5	9,04
МТС	23,4	288	8,13
«Ростелеком»	5,045825249	74,9	6,74
«Сбербанк»	12	191,5	6,27
«Газпром»	8,04	145,31	5,53
«Норильский Никель»	607,98	11398	5,33
«Алроса»	5,24	106	4,94
Московская Биржа	5,47	123,06	4,44

Лидирующие позиции по размеру доходности традиционно занимают предприятии добывающей промышленности и нефтегазового сектора. «Мечел», «Башнефть», «Газпром» остаются привлекательными на рынке ценных бумаг, несмотря на нестабильность стоимости энергоресурсов.

https://www.youtube.com/watch?v=a1C6HBoV2UM

В банковской сфере трейдеры традиционно отдают предпочтение Сбербанку. Держатели обыкновенных и привилегированных акций уже получили выплаты по дивидендам за 2021 год. Котировки обоих типов бумаг были скорректированы в большую сторону, чем размер дивидендов, что делает выгодным положение инвесторов, которые не входили в дивидендную отсечку.

«Норникель» демонстрирует неплохие результаты. Компания отчисляет на дивиденды 60% от EBITDA, придерживаясь соотношения между чистым долгом и этим показателем > 1,8, осуществляя выплаты 2 раза в год. Акционеры предполагают, что степень вероятности значительной дивидендной доходности по итогам 2021 года достаточно высока.

«Газпром» платит 8,04 рубля на акцию по итогам 2021 года, дивидендная доходность держится на уровне 5,8%. Министерство финансов требует направлять на дивиденды 50% чистой прибыли, пока компания этого требования не реализует.

Причина кроется в необходимости вкладывать финансы в строительство новых газопроводов.

Акции привилегированного типа компании«Башнефть» обладают высокой доходностью в нефтегазовом секторе.

По отношению к текущей котировке она составит 9,2%.

Привлекательны для инвесторов бумаги Московской Биржи. Компания придерживается стабильной дивидендной политики на протяжении длительного времени, направляя не менее 50% ежегодной чистой прибыли на дивиденды. В 2021 году это обеспечило 7,07% доходности.
Какие акции стоит купить в 2021 г.

Наиболее надежными и привлекательными для инвестиций считаются российские компании, относящиеся к привилегированной категории голубых фишек.

Это организации, отличающиеся стабильностью в росте, прогнозируемыми рисками и финансовой надежностью. Акции голубых фишек имеют высокий престиж на фондовом рынке.

В эту категорию входят предприятия из различных сфер: IT; здравоохранение; энергетика; посреднические и биллинговые услуги.

Рекомендации для выбора акций в 2021 году:

1. Анализ актуальных графиков котировок ценных бумаг и их изменений, а также финансовых мультипликаторов: отношения рыночной цены акции к выручке, приходящейся на одну акцию, цены компании к прибыли и т.д.
2. Принимать во внимание влияние долгосрочных факторов и оценивать перспективы роста в течение всего года.
3. Объективно оценивать дивидендный гэп. Продажа в период гэпа может быть убыточной, так как котировки имеют тенденцию снижаться на размер дивидендов. Но при этом покупка с дисконтом может быть весьма перспективной.
4. Покупка акций госкомпаний. На стороне инвестора закон, требующий от госкорпораций направлять на выплаты в 2021 году не менее 50% от чистой прибыли. Относительно высокие дивиденды можно получить владельцам акций «Газпрома», «Россети», «Алроса», «Роснефти», «Северстали», «Норильского никеля», «Лензолото».
5. Привилегированные акции «голубых фишек».

Акции частных компаний, которые могут принести дивиденды:

• «М. »;
• Московская биржа;
• «Мегафон»;
• МТС;
• «Башнефть»;
• «Ростелеком»;
• МГТС;
• «Трансконтейнер».

Выбирать момент для входа в акции необходимо с условием достижения приемлемой для инвестора цены. Окончательное решение о размере выплат утверждается собранием акционеров, поэтому заранее предсказать величину дивидендов проблематично. Успешный и подробный анализ дивидендной политики может помочь определиться с выбором акций с целью получения максимальных дивидендов.

Как купить акции с дивидендами: рейтинг компаний

Очень выгодно вкладывать деньги в акции с дивидендами, превышающими стандартный для российского фондового рынка уровень. Выбор эмитентов – важная задача.

Инвестирование в акции: как принимать решение

Известно, что многие акционерные компании имеют склонность выплачивать дивиденды летом. В этой связи, инвесторам фондового рынка важно заранее определиться с тем, какие именно российские предприятия, являющиеся эмитентами корпоративных бумаг, окажутся наиболее прибыльными и выгодными с позиции вкладчиков.

Наибольший интерес у инвесторов РФ традиционно вызывает «сырьевой» сегмент рынка ценных бумаг, обильно представленный предприятиями, добывающими руду, газ, нефть и прочие полезные ископаемые.

Чтобы принять обоснованное решение о том, в какие акции с дивидендами лучше всего вкладывать средства, рекомендуется предварительно изучить перечень корпораций с наибольшим размером дохода, стабильно выплачиваемого инвесторам.

https://www.youtube.com/watch?v=Ivx32sBfV3M

Прежде чем покупать акции, необходимо тщательно изучить рынок

При этом инвестору следует учитывать не только величину прибыли, приходящейся на одну бумагу компании, но и актуальную рыночную стоимость этой акции, так как оба этих показателя самым непосредственным образом влияют на рентабельность вложений, произведенных инвестором в ценные бумаги конкретной корпорации. Например, если актуальная рыночная цена отдельной акции ВТБ составляет 0,075 рубля, а её прибыльность – 60%, то держателю таких инструментов, по всей видимости, потребуется весьма значительный их портфель, чтобы почувствовать прибыль от этой инвестиции. Кроме того, необходимо принимать во внимание и другие индикаторы, факторы, обстоятельства, которые могут обусловить инвестиционную привлекательность тех или иных бумаг, а значит и спрос на определенные дивидендные акции российских компаний.

Лукойл: дивиденды по акциям

Финансово-хозяйственную деятельность данного эмитента можно считать достаточно эффективной и экономически успешной, несмотря на некоторые сложности, с которыми корпорация сталкивается в последнее время, работая на рынках соседних государств.

Подобная оценка способствует повышению уровня инвестиционной привлекательности акций этой нефтедобывающей компании. Лукойл фиксирует хорошие показатели прибыли, которая, в свою очередь, очень щедро распределяется между вкладчиками. Сегодня это предприятие является одним из лидеров, возглавляющих рейтинг акций российских компаний по доходности.

Бумаги данного эмитента всегда пользуются значительным спросом у инвесторов:

• стоимость акции находится на отметке 1775 рублей;
• уровень дивидендной доходности этой бумаги – 4,5%;
• размер дивиденда в расчете на отдельную бумагу – 79,87 рублей.

Акция Газпрома: стоит ли инвестировать

Вкладчики традиционно уделяют этой бумаге очень большое внимание, так как эта корпорация является крупнейшей компанией в РФ, снискавшей огромную популярность во всем мире.

В последнее время ситуация на рынке углеводородов несколько стабилизировалась, что самым благоприятным образом отражается на позициях многих предприятий газодобывающего сектора.

Газпром, который считается лидером этого сегмента по российскому рынку, получает от этого обстоятельства существенные преференции, стимулирующие растущий интерес к его акциям. Иногда это превосходит даже самые смелые ожидания аналитиков и экспертов.

:  Как проводят операции с долларами в Сбербанке

Прибыль этого газового гиганта находится сейчас на очень высокой отметке, что обуславливает повышение рыночной доходности его корпоративных бумаг:

• актуальная стоимость акции – 142,3 рубля;
• уровень дивидендной отдачи – 5,2%;
• дивиденд на одну бумагу – 7,4 рубля.

Газпром — крупнейшее предприятие страны, что сказывается на популярности его акций

Норильский никель: ситуация с дивидендами

Норильский никель обоснованно считается признанным флагманом горно-металлургического сектора. Этот российский гигант производит на сегодняшний день порядка 3% мирового объема меди, кобальта – 10%, никеля – 20%.

Занимая такие лидирующие позиции на международном рынке, комбинат постоянно наращивает темпы и объемы производства, что способствует росту потенциала его прибыльности.

Как считают многие эксперты и аналитики, это обстоятельство обещает весьма неплохие перспективы его вкладчикам:

• дивидендная рентабельность этой корпорации – 3,6%;
• величина дивиденда на акцию – 331,37 рублей.

Акция Сбербанка: будет ли прибыль

Рассматривая возможность инвестирования в инструменты российского фондового рынка, стоит обратить внимание и на финансовый сектор, ярким представителем которого является Сбербанк.

Эта корпорация уже достаточно давно уверенно присутствует в десятке крупнейших банков европейского континента. Значительное число вкладчиков пристально следит за ценовой динамикой акции данного эмитента, пытаясь прогнозировать возможный уровень её дивидендной привлекательности.

Финансовый результат по Сбербанку всегда ожидается аналитиками на стабильно высокой отметке.

Обычная акция этого эмитента характеризуется такими показателями: ставка дивидендной рентабельности – 1,7%, что на одну бумагу составляет 1,97 рубля. Если говорить о привилегированных бумагах, то их прибыльность будет несколько выше – порядка 2,5%, что составит также 1,97 рубля.

Роснефть: дивидендные перспективы

Этот эмитент практически всегда демонстрирует показатели, традиционно получающие позитивную оценку экспертов и рыночных наблюдателей.

Данная компания обоснованно входит в число корпораций, считающихся лидерами по доходам, выплачиваемым держателям акций. Акционеры этой компании могут ожидать рентабельность в размере 5,4%.

Величина дивиденда на одну бумагу достигнет отметки 16,75 рубля.

Сургутнефтегаз: ожидания доходности

Результаты и прогнозы по бумагам этого эмитента полностью соответствуют общим тенденциям, характерным для нефтегазового сектора РФ. Экономическое состояние этой компании оценивается аналитиками достаточно позитивно.

Рыночные позиции данной корпорации в последнее время существенно окрепли, что позволяет ей успешно наращивать объемы добычи углеводородов.

О ситуации с Сургутнефтегазом красноречиво свидетельствуют следующие индикаторы:

• дивидендная рентабельность одной акции составляет 16%, что является одним из самых высоких значений данного показателя в российском сегменте фондового рынка;
• дивидендный доход на бумагу в рублевом выражении – 6,92 рубля.

Нижнекамскнефтехим: каковы прогнозы

Эта корпорация – одно из самых крупных предприятий в Европе по своей отрасли. Нельзя не отметить значительные темпы развития этой компании на протяжении последних десяти лет.

К примеру, если рассматривать показатель чистой прибыли этого эмитента, то в 2008 году он составлял 3,3 миллиарда рублей, а в 2015 году – уже 26,4 миллиарда рублей.

Индикаторы дивидендной рентабельности корпоративных бумаг компании столь же внушительны: по обычным акциям – 8,3%, по привилегированным бумагам – 12,5%. В рублевом эквиваленте на одну отдельную акцию это составит 4,34 рубля.

Башнефть: есть ли резон вкладывать

Положение дел данного эмитента заметно улучшилось после недавнего роста цен на мировом рынке «черного золота».

Общая рентабельность работы этой компании превзошла самые оптимистичные прогнозные оценки по результатам прошедшего года.

Это обстоятельство не замедлило отразиться на рыночной стоимости её акций самым благоприятным образом, а также способствовало ощутимому увеличению уровня их доходности: обычные бумаги – 5,5%, привилегированные – 8,5%.

Для того, чтобы получать существенные дивиденды от акций, необходимо купить их значительный портфель

МТС: прогнозы по акциям

Этот мобильный оператор считается одним из бесспорных лидеров по показателю прибыльности корпоративных бумаг среди российских эмитентов. Примечательно, что эта компания ежеквартально выплачивает дивиденды своим акционерам.

Данный момент особо привлекает внимание инвесторов, высоко оценивающих значимость фактора дивидендной доходности акций. Прибыльность бумаг этого эмитента находится на отметке 5,5%, что означает 14,01 рубля в расчете на отдельную акцию.

Прогнозы многих экспертов сходятся на том, что в самой ближайшей перспективе, то есть уже в следующих кварталах, можно ожидать существенного увеличения дивидендных выплат по бумагам оператора МТС.

В какие акции лучше всего инвестировать

На этот вопрос не может быть однозначного и универсального ответа, так как предпочтения вкладчиков могут зависеть от самых разных факторов:

• индикаторы финансово-хозяйственной деятельности эмитента;
• общая конъюнктура на фондовом рынке и в его отдельных сегментах;
• экономическая ситуация в стране и в мире;
• прогнозы аналитиков, мнения экспертов;
• интуиция и умозаключения инвестора.

Инвестор, обращающий внимание на российские акции с высокой дивидендной доходностью, не должен забывать о принципе диверсификации, так как это позволит ему оптимизировать общую прибыльность своего портфеля и нивелировать возможные риски.

Топ прибыльных акций для начинающего инвестора в 2021 году

Многие граждане, которые смогли накопить некоторый капитал, задумываются над тем, куда выгодно и надежно разместить свои сбережения, чтобы они не только сохранились, но и приумножились.

Большинство экспертов в этой области рекомендуют инвестировать в акции.

Рассмотрим самые популярные на сегодня инвестиционные инструменты, а также Топ прибыльных акций для начинающего инвестора в 2021 году.

Инвестиции в акции

Рынок ценных бумаг — это стабильный источник пассивного дохода для инвестора. Краткосрочные или долгосрочные инвестиции в акции позволяют не только диверсифицировать портфель, но и участвовать в управлении компаниями и корпорациями. Средняя доходность такого вложения денег составляет 10-20% годовых.

Крупные состоявшиеся компании показывают рост в пределах 5% в год. А вот небольшие компании, которые только начинают работать на рынке и стремительно развиваются, могут всего за несколько месяцев добавить до 500%. Акции молодых компаний на стадии развития стоят дешево, но через некоторое время их цена может вырасти в несколько раз.

Чтобы определить, куда лучше инвестировать деньги в 2021 году, необходимо рассмотреть основные характеристики акций, изучить принципы работы фондового рынка и научиться верно прогнозировать.

Для проведения операций с ценными бумагами не обязательно иметь специальных знаний, но, только проведя фундаментальный и технический анализ, можно надежно и успешно вложить средства в акции той или иной компании.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ в первую очередь предполагает исследование влияния на стоимость акций некоторых факторов экономической и политической жизни, происходящих событий в мире и стране, развития рынка и самой компании.

При техническом анализе дополнительно применяются математические ресурсы, учитываются уровни спроса и предложения, изучается динамика предыдущих котировок, изменение цен на рынке. Только приобретая опыт можно сделать процесс инвестирования доходным и прогнозируемым. Инвестирование является гибким инструментом, которым необходимо умело управлять.

Если человек никогда не имел дело с ценными бумагами и даже не представляет, как это правильно делать, то лучше доверить приобретенные акции в управление опытному трейдеру.

Какие акции купить, чтобы гарантировано получить доход в 2021?

В нашей стране, в отличие от США, где есть корпорации и компании, стабильно выплачивающие дивиденды и повышающие их величину в течение 20 лет и более, таких историй не встретишь, потому что часто отечественные компании просто перестают платить дивиденды или снижают их размер.

Поэтому лучше проанализировать результаты деятельности компании за 2-3 квартала, чтобы понять ситуацию по сравнению с прошлым годом. Только после этого делать обоснованный прогноз по дивидендам. Непрофессиональные инвесторы, работая с ценными бумагами некоторых компаний, рискуют потерять свои средства.

Следовательно, чтобы избежать неприятностей, рекомендуется приобретать не сами акции, а вкладывать средства в широко диверсифицированные фонды таких бумаг. Индексные фонды ценных бумаг стабильно выплачивают высокие дивиденды. В такие фонды часто входят десятки различных компаний. Это значительно снижает вероятность разорения отдельных участников фонда.

В РФ индексных фондов не создано, как и нет индексов дивидендных компаний. Но, не смотря на это, любой инвестор в нашей стране может приобрести через отечественного или зарубежного брокера ценные бумаги международных ETF дивидендных компаний.

ТОП-13 международных акций для выгодного инвестирования в 2021 году

Лидер инвестиционного банковского дела Goldman Sachs сделал свой прогноз и определил перечень мировых компаний, которые в 2021 году покажут наибольший рост выручки.

Название компании Тикер Сектор экономики Рыночная капитализа-ция Годовая доходно-сть Ожидае-мый рост продаж

• 13 ADOBE ADBE Информацион-ные технологии $112 млрд 38% 18%
• 12 Alphabet GOOGL Информацион-ные технологии $674 млрд 5% 18%
• 11 Salesforce. com SRM Информацион-ные технологии $92 млрд 28% 19%
• 10 Cimarex Energy XEC Энергетика $9 млрд -20% 20%
• 9 Vertex Pharmaceuticals VRTX Здравоохране-ние $38 млрд 1% 22%
• 8 Pentair PNR Водоснабже-ние $9 млрд 18% 22%
• 7 Align Technology ALGN Здравоохране-ние $21 млрд 25% 22%
• 6 Amazon AMZN Потребитель-ский $764 млрд 38% 22%
• 5 Netflix NFLX Потребитель-ский $138 млрд 72% 25%
• 4 Autodesk ADSK Информацион-ные технологии $28 млрд 30% 27%
• 3 Информацион-ные технологии $505 млрд 5% 27%
• 2 Concho Resources CXO Энергетика $23 млрд 4% 30%
• 1 Cabot Oil & Gas COG Энергетика $10 млрд -20% 34%

Прогноз лучших дивидендных акций отечественных компаний в 2021 году

В ближайшие три года в РФ фаворитами по ликвидности акций будут компании с госучастием.

Такой вывод можно сделать, проанализировав документ МинФина РФ под названием «Основные направления бюджетной, налоговой таможенно-тарифной политики на 2021 год и на плановый период 2021 и 2021 годов».

Согласно документу плановые показатели роста дивидендов по ценным бумагам компаний с госучастием превысит 100%. Как показала практика, традиционно высокие дивиденды можно получить по ценным бумагам таких отечественных компаний, как МТС, Лукойл, Алроса.

К акциям, нацеленным на получение дивидендов, также можно отнести ценные бумаги Сбербанка преф, Норильского никеля, Сургутнефтегаза преф. Причем последняя компания страхует своих инвесторов от девальвации рубля и держит свои средства в конвертируемой валюте.

Сбербанк Бесконечный запас прочности выгодно отличает бизнес-модель Сбербанка от ближайших конкурентов. Даже сейчас, в отличие от других, банк получает чистую прибыль, несмотря на кризис. По прогнозам в краткосрочной перспективе (на горизонте 1-2 лет) инвестировать в Сбербанк будет не выгодно. Но в дальнейшем банк будет уверенно расти вместе с экономикой страны.

Гарантией успеха Сбербанка являются:

1. грамотное управление;
2. повышение эффективности;
3. внедрение инноваций.

Список компаний, акции которых блистают выплатами, можно расширить такими рекомендациями: Ленэнерго преф, Русгидро, ФСК, Северсталь, НЛМК. Интересные предложения можно найти среди ценных бумаг 2-го и 3-го эшелонов.

Там по выплатам дивидендов лидируют компании, работающие в сфере электроэнергетики. В настоящее время не стоит вкладывать все накопленные средства в ценные бумаги какой-либо одной компании. Лучше размещать деньги в дивидендный портфель.

Выбирая акции для такого портфеля необходимо ориентироваться на ряд критериев, которые позволяют получить максимальную дивидендную доходность.

К таким критериям можно отнести:

• ликвидность акций. Инвестор должен иметь возможность покупать и продавать ценные бумаги по рыночной цене в любое время;
• надежность эмитента. Ориентация на компании со стабильным и прозрачным бизнесом;
• стабильность дивидендных выплат;
• устойчивое финансовое положение компании. Должна быть стабильная прибыль, низкий долг и отсутствие больших инвестиций в краткосрочной перспективе.

Специалисты проанализировали наиболее ликвидные акции фондового рынка РФ и составили следующий дивидендный портфель 2021 года:

1. Северсталь. Лидер в металлургической сфере. Дивиденды выплачиваются каждый квартал. Прогнозируемая дивидендная доходность составляет не меньше 14%. Доля в составе портфеля – 25%.
2. Ленэнерго П. По привилегированным акциям выплачиваются высокие дивиденды. Стоимость таких бумаг на Московской бирже в 20 раз больше обычных акций компании.

   Прогнозируемая дивидендная доходность – 12%. Доля в составе портфеля – 20%.

3. Сбербанк П. Привилегированные акции компании стали объектом внимания инвесторов, благодаря стабильно растущим бизнес-показателям и факторам политико-санкционного характера. Прогнозируемая доходность – 10%. Доля в портфеле – 15%.
4. МТС.

   Компания лидирует в телекоммуникационной отрасли, имеет устойчивую дивидендную политику. Внешнеполитические события повлияли на котировку акции, что позволяет удерживать доходность свыше 10%. Доля в составе портфеля – 15%.

5. Алроса.

   Компания смогла увеличить показатели деятельности после случившейся на шахте «Мир» аварии, а также поменяла бизнес-политику в вопросе выплаты дивидендов, что позволяет рассчитывать на получение доходности в пределах 10%. Доля в составе портфеля – 10%.

6. МРСК ЦП.

   На дивиденды отправляется большая часть прибыли, так как у компании в последнее время отсутствуют масштабные капитальные инвестиции. Финансовые показатели 2021 года должны значительно вырасти. Прогнозируемая дивидендная доходность – 12-15%. Доля в составе портфеля – 15%.

Компания Тикер Стоимость акции в руб. Дивиденд на акцию (прогноз) Дивидендная доходность в процентах

• Северсталь CHMF 986.10 140.50 14.24
• Ленэнерго П LSNGP 95.00 10.90 11.47
• Сбербанк П SBERP 162.08 17.00 10.48
• МТС MTSS 253.29 26.00 10.26
• Алроса ALRS 92.75 9.30 10.02
• МРСК ЦП MRKP 0.2845 0.035 12.30

В дивидендный портфель акций включены те компании, которые по итогам годовой отчетности имеют дивиденды в размере более 10%.

Это показывает, что инвестировать в ценные бумаги выгоднее, чем размещать деньги на банковские вклады или покупать облигации федерального займа.

Вывод

И наконец, можно сказать, что при вложении средств в ценные бумаги, делать выбор в пользу тех или иных акций необходимо на основании того, какую цель перед собой ставит инвестор.

Надежность и предсказуемую доходность гарантируют акции российских госкомпаний, которые имеют большой потенциал роста и направляют на выплаты дивидендов 50% полученной прибыли.

Поэтому в заключение можно сделать вывод, что максимальный доход можно получить только при инвестировании в акции эмитентов, которые выплачивают стабильно высокие дивиденды.

С акциями мировых компаний ситуация аналогичная: выбирать нужно надежные компании, которые имеют не только большой потенциал роста, подтверждающийся финансовыми документами и производными мультипликаторов, но и обладают хорошими фундаментальными показателями.

ТОП-10 акций США с самыми высокими дивидендами

Инвестпривет, друзья! Многие российские инвесторы, привыкнув к сравнительно высокой дивидендной доходности отечественных акций, придя на фондовый рынок США, разочаровываются. Оказывается, что там нормальной считается дивидендная доходность на уровне 3-4% годовых.

О причинах этого особо распространяться не буду, отмечу только, что это связано низкой процентной ставкой ФРС США и невысоким уровнем инфляции в стране.

Тем не менее, нам же интересно получать доходность выше этого значения! И компаний, которые предлагают дивдоходность выше 3,5% (и даже двузначную – выше 10%) в США хватает. Правда, не все они хороши, и иногда высокие дивиденды просто губят компанию.

Поэтому я специально для читателей блога alfainvestor.ru отобрал ТОП-10 американских акций с самими высокими дивидендами и хорошими финансовыми показателями.

• Дисклеймер
• Критерии отбора
• Telefonica Brasil SA (тикер VIV) – 9,69%
• Cato Corporation (CATO) – 9,42%
• Saratoga Investment Corp (SAR) – 8,78%
• Landmark Infrastructure Partners (LMRK) – 8,46%.
• Gladstone Investment Corporation (GAIN) – 21,7%
• China Mobile Limited ADR (CHL) – 6,99%
• ING Group NV ADR (ING) – 6,63%
• Macy’s Inc (M) – 6,49%
• Invesco Plc (IVZ) – 6,18%
• PacWest Bancorp (PACW) – 6,18%

Дисклеймер

Приведенный ниже список акций не является персональной инвестиционной рекомендацией или призывом к покупке. Информация носит сугубо ознакомительный характер.

Решение о том, включать тот или иной эмитент в свой портфель, вы принимаете самостоятельно на свой страх и риск.

Рекомендую сначала тщательно изучить эмитент, почитать доходность, посчитать мультипликаторы, сравнить с конкурентами и только потом переходить к покупке.

Данные о дивидендной доходности, котировках и размере дивиденда актуальны на дату написания статьи и на момент вашего прочтения уже могут устареть.

https://www.youtube.com/watch?v=2DUjSLP1UhQ

Все указанные ниже акции обращаются на Ньй-Йоркской бирже. О возможности произвести их покупку уточняйте у вашего брокера. Если акции обращаются еще и на Санкт-Петербургской бирже, то вы сможете купить их на ИИС.

Критерии отбора

Как я уже писал, в США масса эмитентов, выплачивающих дивиденды значительно выше 3,5%. Но не все они хороши. Какие-то имеют большой уровень долга или предлагают слишком маленький доход на акцию.

Другие платят выше свободного денежного потока (FCF), что в долгосрочной перспективе ни к чему хорошему не приводят. У третьих небольшая ликвидность, и могут возникнуть проблемы с покупкой / продажей.

А четвертые просто откровенный мусор.

Поэтому просто перечислить 10 самых доходных в плане дивидендов компаний США – тупиковый путь. Ну получите вы один раз 15% дивидендов – а потом акция упадет на 50%.

Нет, я пошел другим путем и произвел жесткий отбор. Критерии таковы:

• дивидендная доходность – от 3,5%;
• уровень роста дивидендов в год – от 1% (т.е. чтобы дивиденды хоть как-то росли, а не находились на одном уровне и не снижались);
• прибыль на акцию – от 1 доллара (компания должна приносить прибыль);
• коэффициент выплат (в процентах от FCF) – между 10% и 70% (ниже – компания совсем жадная, выше – слишком высокие риски);
• объем торгов – от 25 тысяч долларов (иначе ликвидность слишком низкая и спрэд, соответственно, большой);
• рыночная капитализация – от 200 млн долларов.

Т.е. в обзоре присутствуют достаточно крупные компании, приносящие стабильную прибыль, ликвидные и с растущими дивидендами.

Telefonica Brasil SA (тикер VIV) – 9,69%

Крупнейшая в Южной Америке телекоммуникационная компания. Основана в Бразилии как подразделение Spanish Telefonica. В 1998 году была приватизирована, а уже в 2010 вышла на IPO.

Компания предоставляет услуги мобильной связи, стационарной телефонии, проводит интернет и спутниковое телевидение, работает по всей Бразилии и в ряде смежных стран. Штаб-квартира находится в Сан-Паулу.

В 2021 году Telefonica заработала 13,27 млрд долларов США, ее чистая прибыль составила 11,1 млрд долларов.

Telefonica платит довольно щедрые дивиденды, причем раз в квартал. Так, в 2021 году всего уже было выплачено 3,9928 долларов на одну акцию, что дает годовую доходность 9,69%.

Сами по себе акции Telefonica Brasil торгуются на бирже в Сан-Паулу, а на Нью-Йоркской бирже обращаются АДР. Одна АДР эквивалентна одной акции. Сейчас 1 АДР стоит 13,84 доллара.

Cato Corporation (CATO) – 9,42%

Один из крупнейших ритейлеров США, специализирующийся на продаже женской модной одежды и аксессуаров. Компания стала публичной довольно давно – в 1987 году, причем повторно – до этого она выходила на IPO в 1968 и произвела делистинг в 1980 году из-за финансовых проблем.

Но сейчас все сложности в прошлом. Cato имеет статус национального дискаунтера США и известен наравне с Walmart. В 2021 году операционная прибыль ритейлера составила 9,59 млрд долларов, а чистый доход превысил 1 млрд долларов.

Одна акция Cato Corporation стоит 13,85 долларов. Компания выплачивает ежеквартальные дивиденды – стабильно по 33 цента на акцию (за год выходит 1,32 доллара), что дает дивидендную доходность в районе 9,42% годовых, что вообще очень даже неплохо.

Saratoga Investment Corp (SAR) – 8,78%

Это инвестиционная компания закрытого типа, которая инвестирует в заемные кредиты и мезонинные займы, выпущенные частными компаниями среднего бизнеса США.

Компания достаточно устойчиво растет, общая выручка растет порядка на 5-10% в год.

Из-за проведенной реструктуризации своих активов Сараготе удалось увеличить чистый доход в 2021 году более чем в 2 раза по сравнению с предыдущим (78 млн долларов против 36 млн соответственно).

Одна акция Saratoga Investment Corp обойдется инвестору в 25 долларов.

Компания стабильно наращивает дивиденды – по 1 центу на каждую выплату. Дивиденды платятся каждый квартал. Последняя выплата составила 0,55 доллара. Годовая дивидендная доходность – 8,78%.

Landmark Infrastructure Partners (LMRK) – 8,46%

Классический траст недвижимости. Имеющиеся площади сдает в аренду компаниям, работающим в сфере беспроводной связи, рекламы и зеленой энергетики.

https://www.youtube.com/watch?v=IQXj6DgGnZM

Компания планомерно наращивает доход и чистую прибыль. Так, доход в 2015 году составил 33,6 млн долларов, в 2021 – 41,17, в 2021 – 52,62, в 2021 – 64,77. Прибыль на инвестиции составляет 14,65%, доход на акцию составляет 2,45 долларов.

Благодаря хорошим показателям акции компании в последнее время усиленно растут. Достигнут локальный максимум в 17,23 доллара за штуку.

Большие доходы позволяет щедро делиться прибылью с инвесторами. Дивиденды выплачиваются раз в квартал, размер последние два года фиксированный – 0,3675 доллара на 1 акцию. Годовая дивдоходность – 8,46%.

Gladstone Investment Corporation (GAIN) – 21,7%

Инвестиционный фонд, который специализируется на выкупе и рекапитализации компаний по всему миру. Один из самых успешных на рынке США. Чистая прибыль в 2021 году составила 128,2 млн долларов.

Акции стоят сравнительно недорого – всего 11,27 долларов за штуку. Дивиденды составляют фиксированную величину – 0,204 доллара – и выплачиваются (внимание!) ежемесячно! Т.е. в год на одной акции можно заработать 2,448 доллара, что дает доходность в районе 21,7% годовых.

Кстати, если интересно, то можете почитать о том, какие еще компании выплачивают ежемесячные дивиденды.

China Mobile Limited ADR (CHL) – 6,99%

China Mobile является крупнейшей телекоммуникационной компанией в мире, если смотреть на число абонентов – в 2021 году услугами китайского «Ростелекома» пользовались 900 млн человек, в основном, китайцев. Штаб-квартира расположена в Гонконге.

Основным акционером и мажоритарным владельцем является Правительство Поднебесной.

China Mobile находится на 25 месте в числе 2000 самых крупных компаний мира по версии Forbes. В 2021 году доход составил 736 млрд юаней (или около 107 млрд долларов), а чистая прибыль – 117 млрд юаней.

На Нью-Йоркской бирже обращаются АДР на акции China mobile (сами акции торгуются на Гонконгской бирже). 1 АДР равна 1 акции. Цена АДР составляет 43,41 доллар. Котировки сейчас находятся в затяжном нисходящем тренде (в том числе и из-за торговой войны с Китаем), так что высокая дивидендная доходность может быть частично объяснена благодаря снижению цены на акцию.

Компания платит дивиденды раз в полгода в зависимости от своих прибылей. Например, в мая 2021 года China mobile заплатила 1,02 доллара на акцию, а в сентябре 2021-го – 1,08. Текущая дивдоходность акции составляет 6,99%.

ING Group NV ADR (ING) – 6,63%

ING (расшифровывается как Internationale Nederlanden Groep ) – это нидерландский финансовый конгломерат, который занимается буквально всем: от страхования до управления собственности, от финансирования стартапов до оказания брокерских услуг.

В России действуют две дочки ING – ING Commercial Banking, оказывающая банковские, брокерские и финансовые услуги, и ИНГ Лизинг (Евразия), оказывающую услуги лизинга в области транспорта, промышленности и оборудования.

К сожалению, в последние годы доход компании снижается. В 2021 году она заработала 49,5 млрд евро, в 2021 – 49,1, в 2021 – 33,4 млрд, при этом собственный капитал компании растет – главным образом, за счет дополнительных инвестиций.

Чистая прибыль последние 5 лет остается на одном уровне – в диапазоне 4,5-5 млрд евро в год.

Одна акция ING Group NV ADR стоит 11,59 долларов.

Дивиденды выплачиваются раз в полгода. Последняя выплата была произведена 25 апреля 2021 года, компания заплатила 38 центов на акцию. Текущая доходность – 6,63%.

Macy’s Inc (M) – 6,49%

Одна из крупнейший и старейших сетей розничной торговли в США. Ритейлер специализируется на продаже непродовольственных товаров – одежды, обуви, мебели, украшений, постельного белья и т.д.

Широко известен центральный универмаг Macy’s, расположенный на 34-й улице в Манхэттене. Каждый уважающий себя турист стремится посетить его, прибывая в Нью-Йорк, также, как, к примеру, Статью Свободы или Центральный парк (см. фильм «Чудо на 34-й улице»). Всего же в США насчитывается более 800 универмагов Macy’s.

Одна акция ритейлера стоит 22,77 доллара. Macy’s Inc стабильно платит по 0,3775 доллара каждый квартал. При нынешних ценах это дает доходность 6,49% годовых.

Invesco Plc (IVZ) – 6,18%

Одна из крупнейших в мире инвестиционных компаний с пропиской в Соединенных Штатов, находится примерно на одном уровне с The Vanguard Group и Berkshire Hathaway Баффетта. Под управлением компании находится порядка 950 млрд долларов США. Клиентами Invesco являются как частные лица, так и крупные фонды, банки, коммерческие учреждения.

https://www.youtube.com/watch?v=UFOGJQkM6xU

Приобретение одной акции обойдется инвестору в 19,5 долларов.

Дивиденды выплачиваются каждый квартал. Каждый год Invesco увеличивает их размер на 1 цент. Последний размер выплаты составил 31 цент, что приносит инвесторам дивидендную доходность в 6,18%.

PacWest Bancorp (PACW) – 6,18%

Банковский холдинг со штаб-квартирой в Лос-Анджелесе, Калифорния. Является единоличным владельцем банка Pacific Western Bank, который работает на территории Калифорнии и Северной Каролины. Предоставляет своим клиентам полный спектр банковских услуг и считается самым авторитетным и надежным банком на всем западном побережье США.

Акция PacWest Bancorp сравнительно недорога – всего 38,34 доллара. Дивиденды выплачиваются ежеквартально. Долгое время их размер был фиксированный – 50 центов, но с середины 2021 года платят по 60. Возможно, когда-нибудь увеличат еще. Доходность – 6,18%.

💡 Видео