Как выгодно купить акции физическому лицу и получать дивиденды

Практически все граждане желают получать пассивный доход. Именно поэтому задаются вопросом – как купить акции физическому лицу и получать дивиденды. Сделать это достаточно легко, главное, иметь свободные денежные средства на приобретение.

Где приобрести акции

В кризис многие люди стараются как можно больше обезопасить свои денежные вложения. Одним из вариантов избавления от инфляции становится именно покупка акций. Процесс сопровождается определенными нюансами, с которыми стоит ознакомиться заблаговременно.

Акции – это ценные бумаги, эмиссионного типа, которые выпускаются АО. Это позволяет собственнику бумаг получить доход в виде процентов от доходности организации или же рассчитывать на ее имущество. При покупке ценных бумаг человек становится владельцем определенной части АО. И чем выше его доход, тем выше доходность операции.

Акции позволяют собственнику получать процент от прибыли организации

Различают несколько видов акций:

1. Документарный.
2. Бездокументарный.

Сейчас первый вид акций практически не используется на финансовом рынке. Второй вид позволяет приобретать и передавать ценные бумаги мгновенно и без проблем.

Физическое лицо, не ведущее предпринимательскую деятельность, вправе купить ценные бумаги. Приобрести сейчас можно и ценные бумаги Газпрома, обратившись в компанию напрямую. Часто используется покупка и через специализированную биржу, но тогда физическое лицо действует через компанию–посредника.

Из этого следует, что у физ. лица имеется несколько возможностей приобретения:

• самостоятельная покупка. Человеку необходимо только оценить все риски и перспективы доходности за счет рыночной стоимости, а затем обратиться в акционерное общество;
• обращение через биржу, если компания действует через посредника. Посредника также стоит выбирать по отзывам клиентов и надежности предоставляемых услуг.

Доход от акций

Каждый вкладчик должен понимать из чего формируется доход инвестора. Как получать прибыль с акций:

1. За счет возросшей цены на ценные бумаги. То есть за время владения ценными бумагами они возрастают в цене. Соответственно, можно их по истечении времени продать другому лицу и получить повышенный доход.
2. Акции купить под дивиденды. Этот метод используют многие. Необходимо приобрести акции с дивидендами, и каждый год владелец будет получить доход от количества выкупленных ценных бумаг.

Выбор брокера

Выбор посредника – это начальный этап покупки ценных бумаг. Посредниками считаются все организации, имеющие аккредитацию на осуществление финансовых действий. От имени частных лиц они покупают и продают ценные бумаги.

Иными словами, брокеры становятся посредниками между частными лицами и акционерными компаниями. Самостоятельно брокеры не продают ценные бумаги, они только осуществляют поручения клиента и ведут соответствующую отчетность.

Ранее были только брокеры на финансовом рынке. Связано это было с недостаточной компетентностью обычного физ. лица на торговой платформе. Это были только юридические лица, имеющие достаточные знания для проведения таких действий. В России брокеров также называют управляющими или инвестиционными организациями.

Все компании отличаются по основным параметрам:

• наличие аккредитации. На торговой платформе сейчас можно встретить еще компании без лицензий. Осуществление деятельности ведется неофициально, поэтому при возникновении споров, доказать свою правоту достаточно сложно;
• комиссия. Имеются несколько типов вознаграждений и зависит выбор от того, насколько частые процессы будут совершаться с ценными бумагами (покупка–продажа) или приобретение осуществляется для получения дивидендов. В первом случае это вознаграждение за каждую операцию, а второй случай – ежемесячная комиссия;
• страховка ответственности и возможных рисков. Как правило, такой пункт прописывается в договоре;
• опытность компании. Это важный аспект при анализе посредника;
• минимальный депозит для вложения.

Хорошие показатели сейчас имеются у крупнейших брокеров России:

• группа ВТБ;
• группа Открытие;
• группа АТОН.

Алгоритм приобретения акций:

1. Обращение в брокерскую компанию с паспортом.
2. Заключение договора.
3. Оплата минимальной суммы для открытия счета.
4. Заключение дополнительного соглашения на дистанционное осуществление операций.
5. Выбор времени на приобретение бумаги по звонку.
6. Составление поручения на покупку бумаги.
7. Получение ответа от посредника и проверка счета.

Приобрести акции лучше всего через брокера

Выгодные ценные бумаги

Выплата дивидендов происходит не всеми организациями. Некоторые вкладываются в дальнейшее развитие и обновляют инновационное оборудование. Это позволяет компенсировать отсутствие выплат в виде роста стоимости ценных бумаг.

https://www.youtube.com/watch?v=Ic56H-g5ToY

Выплату стоит классифицировать на годовую компенсацию по итогам предыдущего года, которая решается по совету директоров, а также промежуточную по итогам каждого квартала. Минимум, который подлежит выплате, всегда прописывается в уставных документах.

Какие акции позволяют получить высокий доход? Наиболее выгодные программы для физ. лица:

1. Сбербанк.
2. Ростелеком.
3. МТС.
4. Газпром.
5. Татнефть.
6. Аэрофлот.
7. ЛУКОЙЛ.

Этим организациям не страшны никакие кризисы, поэтому вкладчику не стоит волноваться за свой пассивный доход.

Размер акций

Ориентирование граждан на получение дивидендов – достаточно редкое явление. Все чаще вкладчики получают доход от реализации акций. Стоит понимать, что чем выше рыночная цена актива, тем ниже по ним доход. В соответствии с действующим законодательством, акционерная компания вправе выпустить несколько видов ценных бумаг:

• простые ценные бумаги. Предполагают участие во всех делах компании, при этом получать прибыль;
• привилегированные с возможностью получения пассивного дохода, но без права участия. Дивиденды в этом случае устанавливаются в определенном размере или в процентном соотношении от номинальной цены актива. Расчет указывается в уставе акционерного общества. Часто это 10% от номинала.

Невозможно начислить доход на следующие типы ценных бумаг:

• если они состоят на балансе организации;
• в случае, когда организация передана приобретателям при некорректном исполнении обязательств по выплате.

Реализация акций

Как выгодно человеку реализовать ценные бумаги до приобретения дивидендов? Для приобретения выплат вкладчику не нужно быть владельцем ценных бумаг весь год. Производится выплата при закрытии акционерного реестра, в качестве которого может выступить юридическое или физическое лицо.

Реестр акционеров – все граждане, которые желают получить доходность. Как только принимается решение о закрытии, принимается решение о времени собрания и по общему собранию директоров. Закрытие не может назначаться ранее срока общего собрания. Как правило, это летний или весенний период, когда происходит отчетность за год.

Стоит помнить, что начисленные дивиденды также подлежат налогообложению в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации. Физическое лицо должно уплатить с дохода 13%.

Если действие происходит через посредника, то условие налогообложения прописывается в заключенном договоре. Тогда брокер перечисляет деньги за минусом налога.

Если же это не прописано, то инвестор самостоятельно заполняет налоговую декларацию.

Если это продажа акций, то вкладчик должен оплатить налог с прибыли в аналогичном размере. Здесь имеются нюансы:

• доход с реализации рассчитывается за вычетом стоимости услуг посредника;
• из прибыли также высчитывается стоимость ведения банковского счета.

Если вкладчиком является нерезидент страны, то ставка составит 30%.
Чтобы получать доход нужно значительно вложится. Для получения максимума необходимо внести как минимум 10 000 долларов.

Покупка ценных бумаг при корректном подходе, может стать для вкладчика хорошим доходом пассивного вида. Если у человека имеются достаточные знания и аналитический склад ума, то доход от акций имеет перспективу постоянно увеличиваться в соответствии с рыночной стоимостью ценных бумаг. За счет этого получать существенный доход может каждое физическое лицо, имеющее свободные средства.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Видео:Что делать с Газпромом? Продавать Газпром или покупать? дивиденды инвестиции в акции трейдингСкачать

Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год ratch0013/Depositphotos.com

Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.

Как я стал инвестором

Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей.

Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды.

К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.

https://www.youtube.com/watch?v=w2v1fEIf22U

Критериев выбора эмитентов было несколько:

— крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;

— наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;

— более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.

Первые потери

Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.

Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».

К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной.

Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.

Итоги и выводы

В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф.

В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит.

Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.

Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».

На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей.

Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться.

В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.

Работа над ошибками

Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:

• Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели.

Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции. Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.
• Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене.

Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.
• Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам».

Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума.
• Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски.

Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие.
• Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.

• Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги.

Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.

https://www.youtube.com/watch?v=aGBLFkV53Yk

Сам Алексей лишь частично согласился с критикой экспертов. Он согласен, что слишком доверял прогнозам аналитиков, плохо диверсифицировал портфель и не учитывал, что в случае новых санкций под ударом окажутся флагманы российского фондового рынка, такие как Сбербанк.

Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре.

На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день.

На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.

Идеальные инвестиции

По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года.

Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации).

По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.

Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д.

Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ.

«Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.

Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать.

Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение.

Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.

Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Инвестиционный портфель Алексея оценивали: Георгий Ващенко (ИК «Фридом Финанс»), Андрей Ушаков, (УК «Система Капитал»), Андрей Кочетков («Открытие Брокер»), Александр Бахтин («БКС Премьер») и Сергей Дроздов (ГК «Финам»).

Видео:Как жить на дивиденды от акций. Сколько денег инвестировать, чтобы жить на дивиденды от акцийСкачать

Как купить акции физическому лицу и получать дивиденды?

При выборе вариантов инвестирования личного капитала, многие рассматривают покупку акций российских или иностранных компаний на долгий срок и получать стабильный доход в виде дивидендов и прироста их рыночной стоимости. Но будущие акционеры не совсем понимают, как именно это можно сделать.

В статье вы найдете подробную инструкцию как действовать физическому лицу, чтобы купить акции и получить дивиденды.

Теоритическая справка

Акции – ценные бумаги, дающие владельцу право на долю прибыли компании.

Дивиденды – та часть дохода компании, которая принадлежит держателю акций.

Брокер – посредник между физическими лицами и биржами при заключении сделок.

https://www.youtube.com/watch?v=ntyZ4fFuLJk

Получение дивидендов с акции достаточно рискованное дело, потому что даже крупные компании могут разориться.

Но на российском рынке сейчас представлены акции довольно успешных компаний, которые имею весьма устойчивое финансовое состояние и хорошую историю дивидендных выплат, покупка акций которых (как обычных, так и привилегированных) может принести доходность выше 10% годовых, что точно превышает максимальные депозитные ставки в банках (сегодня  лучшее предложение по вкладам на год с капитализацией процентов – 8,17% годовых).

Не обязательно покупать акции одной компании. И если вы не крайне рискованный инвестор, не стоит вкладывать все 100% ваших средств в акции.

Молодым людям до 40 лет можно позволить инвестировать до 70% капитала в акции, часть из которых будет представлять собой хорошую дивидендную историю (т.е.

сделать ставку на получение стабильных и высоких дивидендов, а не на большой прирост стоимости акций на рынке).

Чем старше становитсяинвестор, темниже его терпимость к риску, и тем выше должна становиться доля дивидендных акций и других более консервативных инструментов (например,облигациииETF) в егоинвестиционном портфеле.

Разделяя свой капитал на несколько частей с целью инвестирования  в акции и иные ценные бумаги различных компаний, инвестор придерживается основополагающего принципа инвестиций – диверсификации, тем самым снижая общий риск своего портфеля.  При этом можно покупать акции компании постепенно в течении года, нарабатывая опыт и отбирая наиболее оптимальные для личных финансовых целей бумаги.

Минусы покупки акций под дивиденды

• Высший орган управления компании может решить не выплачивать дивиденды по обыкновенным акциям (не по привилегированным) в случае отсутствия прибыли или необходимости направить ее на капитальные вложения или сделки.
• Компания-эмитент акций может и вовсе разориться или попасть под санкции, в результате чего инвестору трудно буде вернуть вложенный капитал.
• Некоторые акции трудно продать, т.к. они обладают низкой ликвидностью.

Поэтому перед выбором компании необходимо тщательно изучить ее положение на рынке, финансовые показатели, свободный капитал, динамику роста компании, наличие долгосрочного долга, а также объем сделок с ее ценными бумагами.

Убедитесь, что у компании есть потенциал роста. В поиске подходящих бумаг частному инвестору на помощь придут бесплатные и платные скринеры (например, investing.com), дайджесты инвестидей, робо-эдвайзеры или персональные финансовые консультанты (инвестиционные советники, входящие в реестр ЦБ).

Идеальный подход для новичка – комбинация нескольких их этих способов выбора инструментов для формирования портфеля.

Где и как купить акции?

Основным местом покупки ценных бумаг является Московская биржа. Но просто так взять и купить там акции физическому лицу нельзя – запрещено законом. Есть несколько способов приобрести акции, а именно:

• Обратиться в банк. В этом случае необходимо изучить предложения банка, минимальную сумму вложения, комиссии. Они могут продавать как собственные акции, так и акции, обращающиеся на открытом рынке.
• Обратиться непосредственно в компанию, акции которой вы желаете приобрести. Но только если она продает акции физическим лицам. Для покупки необходимо обратится в финансовый отдел.
• Воспользоваться услугами брокера или инвестиционной компании. Открыть брокерский счет (можно использовать ИИС, чтобы получить еще 13% к доходности). Подать распоряжение  по купле бумаг можно через специализированное ПО – торговый терминал. Инструкции по его установке и настройке предоставляет брокер. В соответствии с ордером (приказом) клиента брокер осуществит покупку акций, свободно обращающихся на открытом рынке – бирже. Далее ответственность за прибыль по сделке несет сам покупатель. Многие крупные брокерские компании обучают клиентов навыкам ведения торгов.
• Перекупить акции у третьих лиц.

Важно!Прибыль от акции облагается подоходным налогом в размере 13%. Если акции приобретаются через посредника на открытом рынке (брокера), то он и выступает в качестве налогового агента (рассчитывает и удерживает налог).

Как выплачиваются дивиденды?

Дивиденды выплачиваются ежеквартально, раз в полгода или раз в год.

Размер и доля выплат дивидендов (в % от чистой прибыли общества) определяется советом директоров компании и выносится на ание собрания ее акционеров (на ГОСА или ВОСА).

Размер выплачиваемых в итоге дивидендов может устанавливаться как в фиксированной сумме, так и в % от стоимости акций, либо в сумме, равной установленному % от чистой прибыли (норме выплаты), деленной на общее число выпущенных акций.

https://www.youtube.com/watch?v=Kk8u6SsuRrM

Далее совет директоров определяет дату выплаты. Затем формируется список лиц, которые получат выплаты. После этого в течении 25 дней производится перевод денежных средств.

Для того, чтобы иметь право на получение дивидендов по акциям, не обязательно держать их в собственности целый год. Достаточно приобрести их до нужного дня, когда регистрируется реестр держателей акций (дивидендная отсечка).

Например, если дата отсечки установлена на 9 июня, акции нужно купить 7 июня.

Сумма выплат

Есть некоторая разница в порядке определения размера промежуточных и итоговых дивидендов за год. Промежуточные дивиденды объявляются Советом директоров по итогам квартала или полугодия, а размер окончательного дивиденда по обыкновенным акциям определяется общим собранием акционеров по предложению Совета директоров.

При этом, размер окончательного дивиденда не может быть больше рекомендованного Советом директоров, но может быть уменьшен общим собранием акционеров.

По привилегированным акциям размер дивиденда фиксированный и устанавливается обществом при их выпуске. Эти дивиденды выплачиваются в первую очередь, при наличии прибыли, достаточной для выплаты.

Акционерное общество открытого типа публикует данные о размере выплачиваемых дивидендов в СМИ.

Дивидендная доходность по выплатам может составлять от 0,3% так и 10%-20% годовых (чем выше риск, тем выше доходность). Средний уровень дивидендной доходности акций, обращающихся на Мосбирже, составляет 5,3%.

Видео:Что такое акции? Как купить акции? Инвестиции в акции для начинающих!Скачать

Как купить акции физическому лицу и получить дивиденды

При размышлениях, как вложить свободные денежные средства, многих посещает мысль о покупке ценных бумаг. Но идея купить акции физическому лицу и получать дивиденды редко воплощается в жизнь.

Это происходит из-за незнания, что нужно делать и банальной боязни неизвестности – процедура кажется невыполнимой на практике для простого человека.

В статье предлагается подробная инструкция с разъяснениями, как действовать физическому лицу, как купить акции и получать дивиденды. Возможно, после прочтения вкладчик решится на этот разумный шаг.

Теоретический минимум

Прежде чем перейти к пошаговой инструкции, как купить акции и получать дивиденды, стоит освоить основные понятия и разобраться в ключевых моментах. Для затравки разберемся с определениями:

• Акции – ценные бумаги, дающие владельцу право на получение части прибыли организации при ее деятельности или выручки от ликвидации.
• Дивиденды – часть прибыли организации, полагающаяся держателю акции.
• Брокер – посредник между физическими или юридическими лицами при заключении всевозможных договоров и сделок.

Акции как разновидность вклада считается довольно рискованным вложением, ведь и надежный бизнес никогда не застрахован от краха. Дивиденды, соизмеримые с доходом от аналогичного вклада в банке, считаются весьма выгодными. К главным минусам владения акциями физическим лицом относятся:

• Необязательность получения дивидендов – если у компании отсутствует прибыль, то и получать по акциям нечего.
• Акции могут обесцениться, а предприятие – обанкротиться.
• При срочной потребности в деньгах акции бывает трудно продать.

Таким образом, перед тем, как купить акции, важно крайне внимательно изучить информацию об инвестируемой фирме. Теперь, после введения в курс дела, можно перейти к основному блюду – где, когда и как купить акции физическому лицу и получать дивиденды.

Развитие современных технологий вывело фондовую биржу и инвестиционные инструменты на новый уровень. Теперь каждый желающий может приобрести акции практически любой компании и получать по ним дивиденды.

Где купить акции физическому лицу

Основное место, где реализуются акции – ММВБ. Многие слышали эту аббревиатуру, но немногие знают, что она расшифровывается как Московская межбанковская валютная биржа. Но физическое лицо не может просто взять и купить на бирже акции, это запрещено законом.

Можно обратиться и напрямую в акционерное общество, но так работают немногие организации. У физического лица существует несколько способов, как купить ценные бумаги, и большинство из них предусматривает посредника.

Выбор зависит от конкретной компании и того, каким путем она реализует собственные акции.

• Купить акции в банке.
• Обратиться в брокерскую контору, которая осуществит покупку на бирже.
• Приобрести акции непосредственно в компании, если она продает собственные акции физическим лицам.
• Перекупить акции у третьего держателя.

То есть, купить акции физическому лицу и получать дивиденды – вполне реальная процедура. Приведем краткую информацию по способам, как и когда можно купить акции.

В банке

Несложный вариант – приобретение акций физическим лицом в банке. Сначала нужно ознакомиться с предложениями (не все банки занимаются куплей-продажей акций). Банк может продавать как собственные акции, так и ценные бумаги из оборота.

В каждом конкретном случае возможны отличающиеся условия – например, минимальный размер вложения или дополнительные услуги банка. В целом процедура проста – нужно прийти в банк и обратиться к сотрудникам, которые помогут в заключении сделки.

У эмитента

Самый выгодный путь, как купить акции и получать дивиденды – приобрести непосредственно у компании, которая их выпускает. В данном случае не нужно оплачивать услуги посредников. Однако немногие фирмы готовы продавать свои акции всем желающим. Чтобы узнать условия и возможности покупки, следует обратиться в финансовый отдел компании. При положительном ответе там же оформляется покупка.

У брокера

Если акции желаемой компании продаются исключительно на бирже, остается единственный вариант – обратиться к услугам брокерской конторы. Специалисты проведут необходимые операции, но как и любую работу, их труд придется оплатить. Плюс, условием становится открытие счета в брокерской фирме. Упрощенно схема выглядит так:

• Физическое лицо выбирает брокерскую контору, исходя из ее надежности и условий обслуживания (процент комиссии за операции, минимальный объем сделки и т.д.).
• Заключается договор на открытие депозитного счета.
• На счет вносятся средства.
• По желанию клиента деньги со счета расходуются на покупку акций. Обычно общение с брокером осуществляется посредством интернета с помощью приложений или по телефону.

Важный нюанс – брокер выполняет указания клиента, то есть вся финансовая ответственность за принятые решения о купле/продаже акций ложится на физическое лицо. Надо отдать должное, крупные брокерские компании обучают клиентов азам ведения торгов и предоставляют советников, ведь и им не выгодно, чтобы вкладчик прогорел. Тем не менее, не стоит ожидать от брокера гарантии прибыли по акциям.

https://www.youtube.com/watch?v=V9fPOvM2Ojo

Обратите внимание, что инвестиционная деятельность и доходы в виде дивидендов облагают подоходным налогом.

Узнайте подробнее, как получить налоговые льготы при приобретении акций и получении дивидендов.

Когда выплачиваются дивиденды

Узнав, как купить акции, можно перейти к самому приятному аспекту – как и где получить дивиденды по акциям. Первым делом – несколько важных фактов:

• Дивиденды по акциям облагаются налогом. Для физического лица это 13%. Если в договоре с брокером оговорен пункт уплаты налогов, то беспокоиться не о чем, в противном случае об уплате нужно позаботиться самостоятельно.
• Размер дивидендов по акциям определяется советом директоров. Возможные варианты: процент от прибыли компании, жесткий процент или сумма от стоимости акции, даже не денежная форма — в виде ценных бумаг. Но совет директоров может направить на уплату дивидендов по акциям не полную, а часть прибыли.

Имея в виду эти особенности, можно рассмотреть, когда можно и где получить дивиденды по акциям.

Важный момент, обязательный к изучению физическим лицом – когда можно получать дивиденды по акциям. Чтобы понять суть процесса и определить, когда можно покупать и продавать акции, получая дивиденды, придется разобраться в понятии режим торгов. Сейчас ММВБ проводит торги в режиме Т+2. Приведем описание системы:

• Советом директоров принимается решение о выплате дивидендов по акциям и назначается дата.
• Не ранее 10 дней до и 20 дней после назначенной даты выплаты устанавливается дата отсечки – фиксации списка лиц, которым полагаются дивиденды (держатели акций). Единственным условием получения дивидендов является покупка акции не позднее 2-х дней до даты отсечки. Причем ее разрешается продать за день до фиксации реестра, право на дивиденды по акциям при этом сохраняется.
• В течение 25 рабочих дней с фиксации списка дивиденды по акциям должны быть выплачены физическому лицу.

Таким образом, сроки, когда можно получать дивиденды по акциям, определяются исключительно расписанием компании по выплате дивидендов. По закону это должно происходить минимум ежегодно, но возможно и чаще – раз в полгода или поквартально. Ознакомиться с ожидаемым графиком, когда можно получать дивиденды, доступно непосредственно в финансовом отделе компании.

Кстати, стоимость акций на бирже напрямую зависит от сроков выплаты дивидендов. После объявления отсечки, если акции прибыльны, их цена обычно растет, а сразу после выплаты падает примерно на месяц – это называется гэп.

Учитывать данные колебания стоит, если физическое лицо хочет действительно получить выручку от покупки акций.

К рекомендуемым для получения дивидендов по акциям, когда можно смело их покупать, относятся периоды: за два месяца до или сразу после отсечки, при общем падении рынка или дополнительном выпуске акций.

А вот покупать акции после объявления отсечки, прямо перед выплатой дивидендов не рекомендуется – цена в этот период максимальна.

Если вы хотите купить акции непосредственно под выплату дивидендов — делайте это не меньше, чем за три дня до закрытия реестра, иначе ваши данные не попадут в список. Сориентироваться по ближайшим закрытиям вам поможет календарь инвестора у любого брокера (на примере — БКС).

Как получить доход

Оставшийся нерешенным момент – как получить дивиденды по акциям. Это самая простая проблема, так как номера счетов, куда следует переводить средства, передаются в компанию при покупке акций.

Возможны консервативные варианты, когда можно получить деньги почтовым переводом или выдачей наличных.

Однако так как физическое лицо сегодня обычно покупает акции посредством брокера – то и средства удобнее получать на счет в брокерской конторе.

С этого счета автоматически удержится комиссия за работу и налог. Где получить дивиденды по акциям определяется условиями договора с брокером – какие варианты вывода средств и на каких условиях предоставляются клиенту. Если в течение месяца средства на счет так и не поступили, можно смело обращаться в суд.

Заключение

После прочтения статьи о том, как купить акции физическому лицу и получать дивиденды, этот процесс должен перестать пугать трудностью. На самом деле, в этом нет ничего сложного.

Нужно только запастись финансовой грамотностью и уверенностью в себе. Решив стать обладателем акций, подобрав надежного помощника и сделав разумный выбор, возможно осуществить гораздо более выгодное вложение, чем вклад в банке.

А уж где, как и когда получить дивиденды и вовсе не составит труда.

Видео:Инвестиции в Дивидендные Акции. Ошибки инвесторовСкачать

Где купить акции и как получить по ним дивиденды

Инвестпривет, друзья! Меня тут на днях спросили, где купить акции физическому лицу и получать по ним дивиденды.

Я принялся объяснять про биржи, брокеров и индивидуальный инвестиционный счет, но меня затормозили. Нет ли более понятных способов, бро? Какой брокер? Какой ИИС? К сожалению, нет.

Другого варианта, кроме как купить акции через брокера, в природе не существует. И это не сложно. Если разобраться.

Как осуществляется покупка акций для физических лиц

Представьте, что вы хотите купить картошку или капусту. Куда вы пойдете? Правильно, в магазин, а не к фермеру домой, который выращивает эти овощи на своем участке. Ему тоже проще прийти в магазин и отдать им свою продукцию на реализацию, чем бегать по городу и искать покупателей.

Биржа – это такой большой магазин акций. Эмитенты, выпускающие ценные бумаги, проходят листинг на бирже и получают право на размещение своих акций. Это удобно всем. Покупатели (акционеры-миноритарии) смогут спокойно приобрести бумаги по рыночной цене, эмитент избавляется от головной боли, как хранить списки владельцев акций и решать с ними возникшие проблемы.

https://www.youtube.com/watch?v=4dP26uA6PR0

А брокер, собственно говоря, зарабатывает на предоставлении качественных услуг и тем, и другим. Он стыкует желающих продать и купить акции, производит перечисление дивидендов, фиксирует в репозитарии, что Иванов Иван Иванович владеет целыми 10 акциями Сбербанка, и т.д.

В общем, брокер, это место, где можно купить акции физическому лицу по цене, предложенной рынком, а точнее – биржей. Биржа не может повлиять на цены, она только наблюдает за рынком и не дает спекулянтам излишне активно влиять на котировки во время торговой сессии. Для этого она использует разные технологии, в том числе аукцион открытия и аукцион закрытия, но это уже другая история.

Таким образом, купить акции без брокера нельзя. Конечно, крупные держатели пакетов акций напрямую договариваются с владельцами бизнеса. Но в этих сделках речь идет о миллионах, а сделку сопровождает ФАС. Так что давайте без этого

💡 Видео

Российские акции: кто заплатит дивиденды? Топ-3 акции под дивиденды / БПНСкачать

Как купить акции? Пошаговая инструкция (2023). Где покупать акции? ИНВЕСТИЦИИ В АКЦИИСкачать

Дивиденды. Как заработать на дивидендах по акциям? ТрейдингСкачать

Пассивный доход в 2024: какие акции купить, чтобы получать ОГРОМНЫЕ дивидендыСкачать

Что такое облигации и как на них заработать? Купон по ОФЗ 422 рубля. Заработок на облигацияхСкачать

Как купить #акции #ГазпромСкачать

Как купить акции физическому лицу и где продать их выгодно: инструкция покупки и продажи акцийСкачать

Как купить акции физическому лицу через Тинькофф Инвестиции и Сбербанк Инвестор. Где купить акции?Скачать

Сколько нужно акций Газпрома и CEF UTF для высоких дивидендов?Скачать

Как жить на дивиденды? Пассивный доход ежемесячноСкачать

$1000 в месяц на ДИВИДЕНДАХ | Сколько инвестировать, чтобы жить на дивидендыСкачать

Как из 5 000 руб. сделать 5 000 000 руб? Научу за 20 минут!Скачать

Как купить акции Газпрома. Я стал акционером ГазпромаСкачать

ПЛАН ДЕЙСТВИЙ: Как купить акции и получать дивиденды 2022?Скачать

Как купить акции и получать дивиденды? Пошаговая инструкция для новичков (16+)Скачать

Акции WHOOSH - Самокаты могут взлететь | Акция Роста + ДивидендыСкачать