Кредит для малого бизнеса Тинькофф

Кредит для малого бизнеса Тинькофф Кредиты
Содержание
  1. Тинькофф банк кредит для ИП: на развитие малого бизнеса, условия открытия, юридических лиц, отзывы
  2. Оборотный кредит
  3. Овердрафт
  4. Банковские гарантии
  5. Кредит на любые цели
  6. Преимущества и недостатки
  7. Кредит в Тинькофф для ИП: условия, онлайн заявка, процентная ставка
  8. Виды займов для предпринимателей
  9. Кредит на любые цели
  10. Плюсы и минусы кредитных продуктов для ИП в Тинькофф Банке
  11. Требования к заемщику
  12. Порядок подачи заявки на кредит
  13. Резюмируем
  14. Кредит для малого бизнеса Тинькофф
  15. Ссуды для развития малого и среднего предпринимательства
  16. Подробнее о кредитах для бизнеса в Тинькофф
  17. Система кредитования в режиме онлайн
  18. Как оформить кредитование
  19. Условности и особенности кредитования
  20. Нюансы поддержки в Тинькофф
  21. Возможности сервиса
  22. Отзывы пользователей
  23. Кредит для развития бизнеса в Тинькофф Банке: условия, проценты
  24. Преимущества кредитования бизнеса в Тинькофф Банке
  25. Виды и условия кредитов для ИП и ООО в Тинькофф Банке
  26. Увеличение оборотных средств
  27. Кредит без залога
  28. Кредит под залог недвижимости
  29. Как получить кредит для бизнеса в Тинькофф Банке
  30. Кредит для ИП в Тинькофф банке
  31. Виды кредитов для ИП в Тинькофф Банке
  32. Что такое овердрафт
  33. Условия овердрафта
  34. Что такое оборотный кредит
  35. Условия оборотный кредит
  36. На любые цели
  37. Преимущества и недостатки кредитования в Тинькофф Банке для ИП
  38. Наличными или на счет
  39. Требования к получателю
  40. Пакет документов для получения кредита
  41. Подача онлайн-заявки на официальном сайте
  42. Пошаговая инструкция
  43. Ожидание решения Тинькофф банка
  44. Как повысить вероятность одобрения?
  45. Частые причины отказа
  46. 🎬 Видео

Видео:Как ИП получить кредитСкачать

Как ИП получить кредит

Решить срочные задачи малого и среднего бизнеса, связанные с его развитием и поддержанием работоспособности применяемого оборудования, можно путем оформления кредита. Многие банки создают собственные программы кредитования. Тинькофф банк кредит для ИП предоставляется на нескольких различных условиях.

Оборотный кредит

Тинькофф Банк — первое и единственное финансовое учреждение типа онлайн. За длительный период развития у него появилось несколько миллионов постоянных клиентов. Организация обладает вторым объемом портфеля на российском рынке.

Оборотный кредит для малого бизнеса Тинькофф пользуется высокой популярностью. Он предоставляется на нижеприведенных условиях:

  • Максимальная выдаваемая сумма составляет 500 тыс. руб. Этого достаточно для решения большинства задач: установка нового оборудования, ремонт старых устройств, приобретение недвижимости.
  • Срок кредитования не более 12 месяцев.
  • Процентная ставка составляет не менее 1%. Она рассчитывается для каждого клиента на основе информации из поданных документов при открытии расчетного счета.
  • Не требуется поручитель или залог. Практически все кредитные организации выдают средства исключительно при предоставлении гарантий платежеспособности. В рассматриваемом случае информация о приходных и расходных операциях используется в качестве подтверждения того, что клиент сможет своевременно выплатить выданную сумму.

Для открытия подобного кредита для бизнеса достаточно создать расчетный счет, после чего он используется на протяжении не менее 3 месяцев. Банк предоставляет возможность провести перенести историю и дополнительные документы с других кредитных организаций. Для этого есть соответствующая функция в личном кабинете.

Загрузка выписки из другого банка может проводится для повышения вероятности одобрения поданной заявки. Процедура выглядит следующим образом:

  1. В личном кабинете выбирается пункт «Добавить продукт».
  2. Из предоставляемого списка выбирается требуемый банк.
  3. Вводится логин и пароль от личного кабинета.
  4. В некоторых случаях для получения доступа требуется СМС-код.

Рассматриваемая компания вложила много средств в разработку надежного программного обеспечения. Авторизация в личном кабинете другого банка проводится через сайт Тинькофф. Соответствующая услуга находится в разделе кредитов, при оформлении указывается желаемая сумма, срок кредитования и ежемесячный доход.

На рассмотрение заявки, поданной на получение обратного кредита, уходит около одного дня. Средства при одобрении заявки поступают на расчетный счет организации.

Списывание ежемесячных платежей с начисленными процентами проводится каждый месяц.

Не рекомендуется использовать оборотный кредит для вкладывания в долгосрочные проекты, окупаемость которых растягивается на несколько лет.

Овердрафт

Некоторые кредиты позволяют проводить платежи даже при условии отсутствия средств на счете. Услуга овердрафт представлена возобновляемым кредитом для ИП в Тинькофф, который выдается на длительный период. Предназначение заключается в закрытии кассового разрыва. Кредитование проводится на нижеприведенных условиях:

  • Максимальная сумма составляет 300 000 руб.
  • Срок кредитования составляет 15 дней.
  • Фиксированная плата — от 500 руб. Она снимается каждый день.
  • Услуга предоставляется на основе документов, которые требуются при регистрации счета. Это позволяет существенно упростить и ускорить процедуру.
  • Сумма предоставляется без залогов и поручителей. Деньги приходят на расчетный счет, перевод отразится в кредитной истории.
  • На протяжении одного месяца не проводится снятие фиксированный платы, то есть деньги выдаются бесплатно.
  • По выданной сумме не проводится начисление процентов. За счет этого юридическое лицо сможет снизить собственные затраты.

Оформить Тинькофф кредит малому бизнесу можно при соблюдении нескольких условий:

  • Открывается расчетный счет, который должен использоваться на протяжении не менее 3 месяцев. Это условие позволяет исключить вероятность открытия подставного счета.
  • По счету должны проходить операции прихода и расхода. Этот момент также указывает на то, что юридическое лицо ведет официальную деятельность.
  • Для получения кредита на более привлекательных условиях нужно провести загрузку истории операций по р/с с других банков. Подобная информация позволяет определить платежеспособность организации.
  • Не требуются дополнительные документы, которые связаны с оформлением залога, поручителей. За использование услуги снимается комиссия.

Подключение услуги проводится с личного кабинета пользователя. Подобное кредитование на развитие бзнеса проводят не многие финансовые организации.

Банковские гарантии

Для юридических лиц предоставляется услуга, связанная с банковскими гарантиями. Они распространяются на несколько различных процедур:

  • На исполнение.
  • На участие.
  • Заем на участие в торгах.

Подобная услуга позволят малым организациям развиваться быстрее. Ее оформление проводится следующим образом:

  • На рассмотрение проекта гарантии и принятие решения требуется не более одного часа. Сотрудники компании стараются выполнять свою работу в кратчайшие сроки.
  • Личный менеджер помогает с оформлением услуги и проведением процедуры на всех этапах.
  • Клиенту не нужно посещать отделение банка, все происходит в режиме онлайн. Администрация банка создала качественный и многофункциональный сайт, который может использоваться для проведения большинства операций.

Услуга предоставляется со скидкой 10% на все гарантии, сумма которых составляет не менее 100 тыс. руб. Все документы оформляются персональным менеджером с учетом всех моментов. Особенности процедуры открытия следующие:

  • Требуется намного меньше бумаг. Это связано с тем, что все требуемые документы подаются на момент регистрации счета.
  • На результат можно рассчитывать в самые короткие сроки. После внесения в реестр информация о гарантии отправляется на личный документ. Копии документов отправляются в бумажном виде курьером.

Банковские гарантии позволяют работать деньгам на бизнес, замораживание средств на счетах заказчика не проводится. Кредитная организация получает гарантию следующим образом:

  • Заполняется заявка на соответствующей странице.
  • Предварительное решение получить можно уже через один час.
  • В некоторых случаях проводится сбор недостающих документов, которые указываются банком. Личный менеджер предоставляет требуемый список.
  • Вносится плата за гарантию.

Кредит ИП, связанный с предоставлением банковской гарантии, решает большинство проблем.

Кредит на любые цели

Рассматриваемая финансовая организация также проводит выдачу кредита индивидуальным предпринимателям для решения собственных задач. Условия предоставления следующие:

  • Сумма — до 1 миллиона рублей.
  • Срок кредитования — до 3 лет.
  • Процентная ставка — от 12% годовых.

Средства перечисляются на р/с организации, с которого проводятся платежи. Есть возможность провести оформление отдельной дебетовой карты. Ее открытие бесплатно, есть возможность воспользоваться различными программами, рассчитанными на снижение расходов. К особенностям этой программы кредитования относится следующее:

  • Деньги могут использоваться практически сразу после того, как они поступили на р/с организации.
  • Кредит можно гасить досрочно. При этом не происходит начисление комиссий или штрафов. Если гашение основного долга проводится по установленному графику без просрочек, то проценты могут быть рассчитаны по сниженной ставке.

Банк предоставляет различные бонусы и подарки для своих постоянных клиентов.

Преимущества и недостатки

В интернете можно встретить различные отзывы, которые касаются услуг банка Тинькофф. Преимущества большинства кредитных программ заключаются в следующем:

  • Деньги приходят на счет в течение одного дня. Менеджер компании дает ответ по заявке всего через пару часов после ее подачи, кредит перечисляется на расчетный счет.
  • Требуется минимальное количество документов. Кредит выдается на основе поданной документации на момент открытия счета.
  • Программы рассчитаны на развитие малого и среднего бизнеса.
  • Все операции проводятся через личный кабинет. Это позволяет ускорить процедуру и сделать ее более комфортной.

Недостатком некоторых программ являются фиксированные выплаты, а также высокая комиссия. Все кредиты рассчитаны исключительно на развитие малого и среднего бизнеса, частным лицам они не выдаются.

https://www.youtube.com/watch?v=uMRgfXHE8fc

Вам также может понравиться

Видео:КРЕДИТ НА БИЗНЕС. Где брать кредит на бизнес? Точка, Тинькофф, Сбер, ВТБ, Альфа / Кредит на бизнесСкачать

КРЕДИТ НА БИЗНЕС. Где брать кредит на бизнес? Точка, Тинькофф, Сбер, ВТБ, Альфа  /  Кредит на бизнес

Кредит в Тинькофф для ИП: условия, онлайн заявка, процентная ставка

Кредит для малого бизнеса Тинькофф

В этой статье мы рассмотрим только кредитные продукты для бизнеса в Тинькофф Банке, их сильные и слабые стороны, порядок подачи заявки, требования к получателю и условия предоставления.

Тинькофф Банк за время существования зарекомендовал себя комфортной и надежной кредитно-финансовой организацией как для физических, так и для юридических лиц, развивающих свой бизнес с нуля. Клиентами банка все чаще становятся ИП, предприятия среднего и малого бизнеса.

Разработанные программы отвечают всем запросам предпринимателей, так как позволяют расходовать средства не только на развитие бизнеса, но и на личные нужды. Кроме того, банк ценит своих постоянных клиентов, поэтому для них предусмотрен ряд привилегий при кредитовании.

В пакете услуг для предпринимателей Тинькофф Банка, кроме кредитования, есть и стандартные услуги: обслуживание счета, удаленная бухгалтерия, интернет-банкинг. С ними вы можете познакомиться на официальном сайте банка.

Виды займов для предпринимателей

Для клиентов-юридических лиц, имеющих в Банке открытый расчетный счет и пластиковую карту, доступно 4 варианта кредитования: овердрафт, оборотный кредит, кредит на любые цели, банковские гарантии. Остановимся на каждом из них подробно.

Кредит на любые цели

Открытие такой кредитной линии возможно только для ИП. Есть два варианта: с обеспечением под залог недвижимости и без залога. В обоих случаях пакет документов минимальный, оформление онлайн, перевод средств либо на расчетный счет, либо курьером банка лично в руки на кредитной карте на следующий день.

Тарифы:

Без залогаС обеспечением
Максимальная сумма, тыс. руб2 00015 000
Максимальный срок, лет315
Ставка, % годовыхот 12от 9

Надежным клиентам банк может пересчитать переплату по сниженной ставке и вернуть разницу на расчетный счет. Обслуживание счета бесплатно до 4 месяцев.

Залоговое имущество (квартира, загородный дом, дорогое авто) в случае кредита с обеспечением не переходит в собственность банка. Единственное требование – объект залога не должен быть в обременении.

Предпринимателям, участвующим в госзакупках, требуется обеспечение от банка в виде денег или банковской гарантии, что они выполнят условия контракта согласно 44-ФЗ и 223-ФЗ. Тинькофф Банк постарался и сделал получение банковских гарантий действительно удобным для бизнеса. Это происходит так:

  • клиент получает личного помощника от банка;
  • первая гарантия оформляется за день, остальные – за час;
  • стоимость зависит от суммы и срока контракта, но не менее 1 000 рублей;
  • все фото и подписи предоставляются через личный кабинет;
  • открывается специальный счет для госзакупок;
  • оформляется ЭЦП для удаленной работы.

Банковская гарантия – это поручительство банка перед заказчиком за участника торгов на сумму до 200 млн рублей на срок до 1 500 дней. Для участия в тендере – 20 млн рублей на 200 дней. Изучить вопрос более детально можно на сайте банка в разделе «Госзакупки». 

Плюсы и минусы кредитных продуктов для ИП в Тинькофф Банке

При выборе программы кредитования до оформления необходимо учесть все возможные преимущества и недостатки, с которыми придется столкнуться в процессе работы с кредитной организацией. Для Тинькофф Банка мы выделили следующий список положительных и отрицательных характеристик: 

  • Плюсы:
    • оформление документов онлайн, что существенно экономит время;
    • быстрое рассмотрение заявок, что позволяет получить денежные средства в день обращения;
    • к рассмотрению при выдаче кредита принимаются выписки из других банков;
    • минимальный пакет документов даже в случае кредитов с обеспечением;
    • программы лояльности в денежном выражении для благонадежных клиентов;
    • личный менеджер, через которого можно решать основные вопросы;
    • кредитные средства перечисляются на р/с или карту по желанию заемщика;
    • программы помощи при госзакупках и удаленная бухгалтерия;
    • удобный онлайн-банкинг, работа через браузер и мобильное приложение;
  • Минусы:
    • без залога возможно взять кредит на сумму не более 2 000 000 рублей;
    • высокие по сравнению с другими банками процентные ставки (от 9% с залогом);
    • открытые дополнительные комиссии за текущие операции;
    • при отсутствии интернет-соединения погасить кредит оффлайн нет возможности, так как отсутствуют реальные офисы.

Плюсов объективно значительно больше. Учитывайте все детали, изучайте отзывы и принимайте верное для себя решение.

Требования к заемщику

Для подачи заявки о кредите заемщик должен иметь гражданство РФ, регистрацию физлица в качестве ИП на территории РФ, регистрацию по месту жительства в РФ. 

Пакет документов, необходимых для получения кредита на развитие бизнеса:

  • паспорт РФ;
  • ИНН физлица
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • выписка ЕГРИП (действительна 30 дней);
  • лицензии при наличии;
  • документы о праве на недвижимость, где расположено предприятие.

При оформлении кредита на пополнение оборотных средств банк потребует выписку из вашего обслуживающего банка о движениях по счету. Другие документы, обеспечивающие залог или  поручительство, банк вправе запросить опционально, исходя из условий кредита.

Например, ведение книги прихода-расхода денежных средств станет дополнительным плюсом при принятии положительного решения по кредиту. Это показывает рациональный подход руководителя к организации своего бизнеса.

https://www.youtube.com/watch?v=7F_Bfua4gFE

Конкретный список документов вам сообщит ваш кредитный менеджер. 

Порядок подачи заявки на кредит

Заявку на кредит для ООО или ИП можно подать удаленно. На сайте Тинькофф Банка заранее ознакомьтесь с требованиями к заемщику, условиями и тарифами кредитования,  почитайте отзывы клиентов.

Предварительно откройте расчетный счет, если такового у вас раньше не было. Дождитесь, когда счет будет активирован. После этого вы можете подавать заявку на кредит в онлайн-режиме. Для этого перейдите на официальный сайт банка:

  • выберите вкладку Бизнес-Кредиты;
  • внимательно ознакомьтесь со всеми программами;
  • выберите наиболее выгодную и оформляйте заявку, нажав кнопку «Получить»;
  • в новой вкладке проверьте все параметры кредита, который вы выбрали ранее;
  • заполняйте интерактивные поля и отправляйте заявку.

Рассмотрение не займет более 1 дня. Если требуется предоставление дополнительных документов – не более 2-х.

О принятом решении известит обслуживающий менеджер.

Деньги на р/с или пластиковую карту будут перечислены в тот же день. 

Резюмируем

Линейка кредитных продуктов в Тинькофф Банке широкая и гибкая. Индивидуальные предприниматели и ООО могут конфигурировать свои исходные параметры под желаемые к получению суммы займов.

Однозначным преимуществом является онлайн-оформление и быстрое решение по заявкам. Представитель банка выезжает к потенциальному клиенту только в случае, когда сумма запрашиваемого кредита большая и требуется оценить текущий уровень и потенциал компании.

Представитель также проверяет соответствие заявленных данных действительности.

В случае предоставления заведомо ложной информации банк вправе отказать в кредите без объяснения причины. Кроме того, возникает повод поместить неблагонадежного клиента в черный список Тинькофф Банка с пометкой в Бюро кредитных историй.

Стройте свой бизнес грамотно и развивайтесь вместе с Тинькофф Банк.

Видео:Кредит для бизнеса от Тинькофф Банка - обзор условий и отзывы реальных людейСкачать

Кредит для бизнеса от Тинькофф Банка - обзор условий и отзывы реальных людей

Кредит для малого бизнеса Тинькофф

Кредит для малого бизнеса Тинькофф

Предпринимательская сфера развивается стремительными темпами, в связи с этим львиная доля финансовых корпораций готова предложить потребителям множество оптимальных услуг и сервисов, включающих ссуды.

Тинькофф банк признает тот факт, что развитие малого бизнеса является лидирующим направлением деятельности его конкурентов, поэтому стремится не отставать и предлагать обширный перечень услуг.

В статье будут рассмотрены кредиты для бизнеса Тинькофф – условия и нюансы получения.

Тинькофф оформляет кредиты на бизнес

Ссуды для развития малого и среднего предпринимательства

Особенность функционирования этой финансовой структуры состоит в том, что она отказалась от взаимодействия с клиентами в очном порядке и полностью перешла на обслуживание на расстоянии.

Такой подход к делу позволил устранить «ненужные» статьи затрат и заметно снизить стоимостный показатель услуг. Банк работает преимущественно по телефону и в режиме онлайн.

Отсюда сформировался один простой, но приятный принцип: клиент уже не вынужден платить за сервисы, не приносящие ему абсолютно никакой пользы.

Кредит для малого бизнеса Тинькофф взять можно на достаточно выгодных условиях. Это связано с тем, что фирме удалось отказаться от «лишних» трат и сократить себестоимость продуктов, а следовательно – и их конечную цену. Сей факт делает данную банковскую организацию еще более востребованной.

На сегодня руководящий аппарат структуры ставит перед собой еще более масштабную цель, связанную с формированием собственной системы. По прогнозам она обеспечит охват всех областей жизни современного человека, которому нужны эти услуги.

На очереди стоит кредитование и оказание поддержки малому предпринимательству.

Подробнее о кредитах для бизнеса в Тинькофф

Тарифные планы на пользование кредитами и их обслуживание зависят от разновидностей ссуды. Всего разработано три обширных направления:

  1. Простой тариф. Это самая простая опция, наделенная минимальным количеством услуг. Пользователь получает 3 бесплатных перевода денежных средств, 2 месячных периода безвозмездного обслуживания и 6% на остаток по карте. Цена за пользование этой программой – 500 рублей в месячный период.
  2. Продвинутый тариф. Данная система готова предложить более широкий спектр сервисов. Платежи доступны без какого-либо лимита, если сумма составляет до 1 миллиона рублей.
  3. Профессиональный тариф. В этом случае пользователь получает возможность применения платежей без лимитов, а переводов – в сумме до 2 000 000 р. Комиссии при снятии средств являются максимально низкими, как и при внесении наличности.

Кредит для ИП получить не составит особого труда, если учесть все условия его предоставления.

Система кредитования в режиме онлайн

Общее название проекта – Тинькофф Бизнес, он способствует оказанию помощи начинающим предпринимателям в открытии собственного дела.

Услуги предоставляются и лицам, которые уже начали ведение деятельности: посредством их применения можно добиться лидирующего положения на рынке за счет сохранения должного качества услуг на прежнем уровне.

Почти вся работа организации осуществляется за счет взаимодействия в режиме онлайн, так что предприниматель сможет стать пользователем персонального аккаунта в кабинете и посещать его, а также совершать различные операции круглые сутки.

https://www.youtube.com/watch?v=kDYMnEmlMUQ

Организация предусмотрела не только предоставление финансовой помощи на развитие бизнеса для ИП, но и ссуды различного характера и масштаба, адресованные потребителям товаров, полученных в результате предпринимательской деятельности.

Поэтому каждый человек, нуждающийся в денежных средствах на покупку товара или услуги, может рассчитывать на предоставление потребительской ссуды.

Вдобавок к этому предприниматели наделены возможностью получения круглосуточной поддержки в режиме реального времени от компетентных сотрудников банка.

Как оформить кредитование

Банк Тинькофф позволяет получить данный продукт максимально просто. Для этого пользователю необходимо сделать три простейших шага:

  1. Пройти процедуру регистрации на официальном ресурсе банка, что отнимет не более 5 минут времени.
  2. Заняться подготовкой необходимого перечня бумаг, которые впоследствии будут отправлены в режиме онлайн. Набор необходимых бумаг для ИП и организаций разнится.
  3. Осуществить встречу с одним из представителей данной организации в целях составления договора на кредитование малого бизнеса.

Как можно заметить, алгоритм получения ссуды прост и понятен, для этого необходимо следовать общей инструкции и получить средства в том объеме, который вам необходим.

Условности и особенности кредитования

Организация Тинькофф готова предложить самые выгодные условия кредитования:

  • среднее значение показателя суммы, составляющее от 3 до 200 т. р.;
  • срок кредитования, равный 3-36 месяцев;
  • комиссия, составляющая 0% в случае погашения обязательства в определенных «точках» — салонах Связной, Мегафон, МТС;
  • предоставление выгодной рассрочки клиентам частного предпринимательства.

Банк готов также предложить сотрудничество. Для этого последние должны заняться заполнением заявки в режиме онлайн в случае, если денег на покупку оказалось недостаточно.

Нюансы поддержки в Тинькофф

Если вы открываете бизнес с нуля, то наверняка непросто выбрать среди огромного количества предложений то, что вам нравится. Отслеживать вашу динамику и успехи в деле будет персональный менеджер.

Он же примет роль вашего консультанта по финансовым вопросам. Кроме того, организация отличается весьма развитой структурой в режиме онлайн, что обеспечивает бесперебойное ведение любых финансовых операций.

В связи со стремительным развитием проекта Бизнес онлайн руководители готовы предложить владельцам предприятий использование большого количества вспомогательных сервисов:

  • осуществление платежей в валютных единицах;
  • внесение изменений в документацию в режиме онлайн;
  • дополнительная поддержка малому и среднему предпринимательству.

Именно кредитная часть, которую включает в себя поддерживающая программа, выступает в качестве нового шага к стабилизации экономической ситуации в нашей стране.

Так что данная организация определяет данное направление как основной источник развития и процветания российской экономики.

Более того, воспользовавшись этим продуктом, заемщик может рассчитывать на множество преимуществ:

  • срочное предоставление нужной суммы;
  • целевое расходование ресурсов;
  • круглосуточная и ежедневная консультация;
  • простота пользовательского интерфейса;
  • безопасность каждого клиента;
  • полная конфиденциальность данных;
  • оперативное рассмотрение заявки и принятие решения.

Банк закрепляет персонального менеджера

Возможности сервиса

Функциональные возможности автоматизированного сервиса:

  1. Осуществление платежей со счета, включая внесение средств в качестве оплаты налогов, сборов.
  2. Информирование в рамках режима реального времени по всем движениям, осуществляемым на счете.
  3. Создание клиентских выписок за необходимый временной интервал.
  4. Проведение групповых процедур относительно нескольких документов.
  5. Отправка почтовых уведомлений, писем.
  6. Переводные операции, в т. ч. нерезидентам страны.

Отзывы пользователей

Чтобы иметь более детальное представление о работе системы, стоит почитать отзывы о ней.

Марина, 31 год
6 месяцев назад открывала цветочный магазин. Оббегала 10 банков, везде требовали невообразимого набора документов и кучу других условий. Остановилась на Тинькофф и ни капли не пожалела: никаких очередей, длительных ожиданий и проблем.

Владимир, 33 года
Я открывал фирму по пассажирским перевозкам и обратился в Тинькофф, потому что здесь наиболее выгодные условия. Радует и то, что за мной закреплен профессиональный менеджер. Как только появляются какие-то вопросы – один звонок, и все решается.

Виктор, 42 года
Спасибо сотрудникам банка за терпение и подробное разъяснение по всем продуктам. Обязательно обращусь к вам снова, как только понадобится кредит для бизнеса.

https://www.youtube.com/watch?v=E2Y6dd9X-yI

Не каждый начинающий предприниматель является финансово грамотным, так что зачастую владельцы небольших предприятий сталкиваются с трудностями в процессе организации финансовой структуры.

Бизнес с Тинькофф – просто, выгодно, эффективно, и вы убедитесь в этом сами, обратившись за кредитом.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Видео:Кредит на бизнес с нуляСкачать

Кредит на бизнес с нуля

Кредит для развития бизнеса в Тинькофф Банке: условия, проценты

Кредит для малого бизнеса Тинькофф

На открытие и развитие бизнеса часто не хватает денег. Получить кредитные средства на выгодных условиях можно в Тинькофф Банке, предлагающем несколько программ кредитования для малого и среднего бизнеса.

В статье мы рассмотрим варианты бизнес кредитов для ИП и ООО в Тинькофф Банке, преимущества, условия предоставления, процентные ставки, как оформить заявку.

Преимущества кредитования бизнеса в Тинькофф Банке

Тинькофф Банк предоставляет кредиты для бизнеса на очень выгодных условиях.

Основные преимущества:

  • оформление в режиме онлайн без визита в банк;
  • быстрая обработка заявки в течение 24 часов;
  • перевод кредитных средств на р/с или карту предпринимателя;
  • кредиты оформляются по минимальному пакету документации без справок о доходах;
  • выдача кредитов на любые бизнес-цели и на личные нужды.

Виды и условия кредитов для ИП и ООО в Тинькофф Банке

Сегодня в Тинькофф Банке могут оформить кредит индивидуальные предприниматели и юридические лица, имеющие открытый расчетный счет и пластиковую карту банка. Доступно несколько кредитных программ на выбор.

Основные требования к заемщикам:

  • возраст – от 18 до 70 лет;
  • гражданство РФ;
  • постоянная регистрация в РФ.

Банк Тинькофф выдает кредиты на развитие бизнеса только клиентам, имеющим открытый расчетный счет. Если у клиента нет р/с в этом банке, он может подать заявку на его открытие и сразу после активации расчетного счета оформить кредит по выбранной программе.

Увеличение оборотных средств

В Тинькофф Банке можно оформить кредит по программе «Увеличение оборотных средств» без залога и поручителей.

Условия программы:

  • сумма кредитования – до 3 млн рублей;
  • срок для погашения – до 6 мес.;
  • процентная ставка – от 1%.

Без снятия комиссии при досрочном погашении долга по кредитному договору.

Кредит без залога

На развитие бизнеса и другие цели предприниматели могут оформить в банке Тинькофф кредит без залога по специальной программе.

Условия программы:

  • сумма – до 2 млн рублей;
  • срок кредитования – до 3-х лет;
  • ставка – от 12% годовых.

Оформление по минимальному комплекту документов без поручителей и залога. Деньги можно использовать для личных нужд и на развитие бизнеса. После оформления договора клиент может получить деньги наличными или на банковскую карту.

Кредит под залог недвижимости

Тинькофф Банк выдает кредиты под залог недвижимости по минимальному комплекту документов. На период действия кредитного договора залоговое имущество остается в собственности владельца, без переоформления недвижимости на банк.

Условия программы:

  • сумма – до 15 млн рублей;
  • срок для погашения – до 15 лет;
  • ставка – от 9%.

По условиям банка в качестве залога может выступать квартира в многоэтажном доме, находящаяся на территории РФ. Отсутствие обременений на залоговое имущество.

Как получить кредит для бизнеса в Тинькофф Банке

Получить кредит для бизнеса в банке Тинькофф легко и просто! Представителю бизнеса, имеющему открытый р/с, нужно подать заявку на получение кредитных средств, что можно сделать в режиме онлайн на официальном сайте финансового учреждения.

Поэтапно:

  1. На главной странице выбираем вкладки «Бизнес» – «Кредиты».
  2. Изучаем доступные кредитные программы для ИП и ООО.
  3. Выбираем подходящую программу и нажимаем кнопку «Получить кредит».
  4. Система переведет на новую страницу, где можно более подробно ознакомиться с условиями кредитования. Если все устраивает, нажимаем кнопку «Получить».
  5. Теперь нужно заполнить заявку на получение кредита. В электронной форме указываем контактный номер для связи, отмечаем желаемую сумму и срок кредитования.
  6. Отправляем заявку в один клик.

В течение дня заявка будет рассмотрена. Клиент получит уведомление о решении банка. В случае положительного ответа деньги будут перечислены в тот же день на р/с или пластиковую карту.

Видео:КРЕДИТЫ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА - где брать и какие условия?Скачать

КРЕДИТЫ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА - где брать и какие условия?

Кредит для ИП в Тинькофф банке

Кредит для малого бизнеса Тинькофф

Кроме кредитования физических лиц, Тинькофф банк предлагает программы выдачи кредитов малому и среднему бизнесу, в т.ч. индивидуальным предпринимателям.

При этом не имеет значения цель кредитования, предприниматель может потратить средства на личные нужды или вложить их в собственное дело.

Банк предлагает залоговые программы и банковские кредиты без обеспечения, постоянные заемщики получают дополнительные привилегии от кредитора.

Виды кредитов для ИП в Тинькофф Банке

Банк предлагает клиентам – ИП несколько видов кредитов: овердрафт, оборотный, потребительское кредитование.

Для предпринимателей, держателей карт Тинькофф Банка, предлагается открыть овердрафт к картсчету.

Что такое овердрафт

Овердрафт представляет собой кредит, выдаваемый клиенту при временном отсутствии денежных средств на счете. После подключения, овердрафт можно использовать в любой момент, срок пользования заемными средствами устанавливается до 15 дней. После полного погашения задолженности лимит будет восстановлен, и клиент сможет вновь при необходимости брать заемные средства.

Условия овердрафта

Оформить овердрафт могут ИП, которые открыли счет в банке не менее 3-х месяцев назад. Если расчетный счет ИП открыт в другом банке, он сможет предоставить справку об оборотах из обслуживающей кредитной компании, но открыть счет в банке Тинькофф будет необходимо.

Параметры кредитования:

  • Максимальный лимит 400 тыс. руб.;
  • Плата от 490 руб., в зависимости от подключенного тарифа;
  • Комиссия за обслуживание задолженности зависит от лимита: до 10 тыс. руб. бесплатно, 10–50 тыс. руб. – 90 руб., 50–100 тыс. руб. – 190 руб., 100–200 тыс. руб. – 290 руб., более 200 тыс. руб. – 590 руб.;
  • Проценты за пользование заемными средствами не начисляются, только взыскивается ставка в размере 2%+990 руб. при образовании просроченной задолженности;
  • Не требуется дополнительных документов для открытия;
  • Кредит предоставляется без обеспечения.

Допускается «уходить в минус» по расчетному счету в течение рабочего дня, в пределах лимита. Если кредит погашен до 21.00 по МСК., то проценты за пользование заемными средствами не начисляются.

Что такое оборотный кредит

Оборотный кредит представляет собой коммерческую ссуду, выдаваемую ИП для развития бизнеса. Кредит предоставляется в определенной сумме денежных средств разово или открывается кредитная линия. Использовать средства можно для расчетов с поставщиками, уплаты налогов, закупки оборудования, снятия наличных и т. д.

Условия оборотный кредит

Банк предоставляет кредит на пополнение оборотных средств на следующих условиях: 

  • Сумма до 1 млн. руб.;
  • Срок до 6 месяцев;
  • Ставка от 1% в месяц;
  • Обеспечение не требуется.

Точные параметры кредитования зависят от величины оборотов по расчетному счету, репутации компании, кредитной истории.

На любые цели

Кредиты на любые цели предоставляются предпринимателям для личных нужд или бизнеса.

Программа

Без обеспечения

Под залог недвижимости

Максимальная сумма, тыс. руб.

2000

15000

Максимальный срок, лет

3

15

Процентная ставка, % годовых

От 12%

От 9%

Срок рассмотрения заявки

От 1 дня

От 1 дня

*деньги предоставляются на расчетный счет, их можно перечислить или перевести на карту, для снятия наличными или другого использования.

Преимущества и недостатки кредитования в Тинькофф Банке для ИП

Программы кредитования для ИП имеют достоинства и недостатки, которые необходимо изучить при рассмотрении возможности кредитования в Тинькофф Банке.

Плюсы:

  • Оформление документов производится онлайн;
  • Заявки рассматриваются очень быстро;
  • Для оформления кредита требуется минимальный пакет документов;
  • Клиенту предоставляется личный менеджер, который сам выезжает на место ведения бизнеса для решения вопросов;
  • Кредит можно перевести на дебетовую карту от 400 до 1000 тыс. руб./ежемесячно бесплатно;
  • Отличный интернет-банкинг;
  • Помощь в ведении бухгалтерии.

Минусы:

  • Без залога можно оформить только до 2 млн. руб.;
  • Достаточно высокая процентная ставка, могут быть взысканы дополнительные комиссии;
  • Если нет интернета, невозможно погасить кредит, т. к. отсутствуют дополнительные офисы.

На сумму до 2 млн. руб. не требуется залог и/или поручительство, однако это сумма может оказаться недостаточной для развития бизнеса. Не у всех предпринимателей имеется в собственности недвижимость, которую можно предложить в залог по кредиту. Таким образом, программы больше подходят не для начинающего предпринимателя, а для уже работающих, прибыльных компаний.

Наличными или на счет

Полученный кредит можно перечислить по назначению или снять наличными. Это удобно для ИП при получении ссуды на личные нужды, на строительство и т. д. Деньги можно перечислить на карточный счетпредпринимателя, чтобы в дальнейшем снять наличными. Банк предлагает минимальные комиссии по снятию денежных средств с картсчетов.

Требования к получателю

К предпринимателю предъявляются следующие требования: Гражданство РФ, официальная регистрация физического лица в качестве ИП, наличие регистрационных документов.

Пакет документов для получения кредита

Заявки рассматриваются по документам, представленным при открытии расчетного счета:

  • Паспорт, ИНН ФЛ;
  • Свидетельство о государственной регистрации ИП;
  • Выписка из реестра ЕГРИП (срок действия 30 дней);
  • Если деятельность лицензирована, обязательно наличие лицензий;
  • Документы на недвижимость, где осуществляется бизнес.

Если ранее счет был открыт в другом банке, дополнительно предоставляется справка об оборотах по расчетному счету обслуживающей кредитной организации.

При необходимости, банк вправе запросить финансовую отчетность ИП:

  • Декларации по налогам за последний год поквартально;
  • Оперативные финансовые данные;
  • Книга учета доходов и расходов;
  • Договора с поставщиками и покупателями;
  • Справка из налоговой об отсутствии задолженности.

Конкретный список документов доводит до клиента личный менеджер.

https://www.youtube.com/watch?v=4AEwzXlRNyo

При получении кредита под залог недвижимости потребуются документы на залог.

Подача онлайн-заявки на официальном сайте

Заявка на кредит оформляется на официальном сайте банка. 

Пошаговая инструкция

Для оформления заявки предварительно потребуется открыть расчетный счет, для этого необходимо сделать следующее:

  • Зайти на официальный сайт.
  • Выбрать раздел «Бизнес»
  • Нажать «Открыть счет».
  • Ввести свой номер телефона в специальную форму, чтобы менеджер банка связался с ИП:
  • Дождаться звонка сотрудника банка, который передаст перечень необходимых документов и с ним согласовать дату визита в компанию для подписания договора на обслуживание.
  • По согласованию с менеджером заполнить заявку на кредит и передать ему необходимые документы.

Ожидание решения Тинькофф банка

Банк рассматривает заявки на кредит в день обращения, в индивидуальных случаях, при необходимости запроса дополнительных документов, срок рассмотрения заявки от 1–2 дней после предоставления клиентом всех справок.

О принятом решении ИП будет уведомлен обслуживающим менеджером.

Как повысить вероятность одобрения?

Чтобы повысить вероятность одобрения следует предоставить в банк доказательства состоятельности ИП: документы на имеющуюся недвижимость, транспорт, контракты с крупными контрагентами, информацию о выигранных аукционах, тендерах и т.д. Показать обороты по расчетному счету, достаточные для обслуживания долга. При необходимости ИП может предоставить поручительство для обеспечения кредита.

Частые причины отказа

  • Недостаточность официальных доходов для погашения кредита, невозможность подтвердить фактический доход ИП;
  • Предоставление недостоверной информации;
  • Наличие просроченной задолженности по кредитам в других банках;
  • Неликвидный залог.

🎬 Видео

Стоит ли брать кредит для бизнеса? ТОП причин ЗА и ПРОТИВ. Гусейн Иманов.Скачать

Стоит ли брать кредит для бизнеса? ТОП причин ЗА и ПРОТИВ. Гусейн Иманов.

Кредит в Тинькофф Банке // Реальные условия и ОтзывыСкачать

Кредит в Тинькофф Банке // Реальные условия и Отзывы

Как получить кредит для бизнеса в 2023 без залогаСкачать

Как получить кредит для бизнеса в 2023 без залога

Кредиты для бизнеса от ТинькоффСкачать

Кредиты для бизнеса от Тинькофф

Как взять кредит для ИП и как его отдавать?Скачать

Как взять кредит для ИП и как его отдавать?

Как взять кредит в Тинькофф онлайн через приложение с телефонаСкачать

Как взять кредит в Тинькофф онлайн через приложение с телефона

Тинькофф для ИП - БОЛЬШОЙ ОБЗОР расчетного счета и услуг для предпринимателей / Отзывы / НюансыСкачать

Тинькофф для ИП - БОЛЬШОЙ ОБЗОР расчетного счета и услуг для предпринимателей / Отзывы / Нюансы

Оформляем кредит для бизнеса с нуля. Кредит для ИП с плохой кредитной историей, мошенники, факторингСкачать

Оформляем кредит для бизнеса с нуля. Кредит для ИП с плохой кредитной историей, мошенники, факторинг

🔥 КАК ЛЕГКО И ПРОСТО ОФОРМИТЬ КРЕДИТ В ТИНЬКОФФ БАНКЕ | реальный опытСкачать

🔥 КАК ЛЕГКО И ПРОСТО ОФОРМИТЬ КРЕДИТ В ТИНЬКОФФ БАНКЕ | реальный опыт

Получил 500 тысяч от Тинькофф Бизнес! Расчетный счет Тинькофф обзорСкачать

Получил 500 тысяч от Тинькофф Бизнес! Расчетный счет Тинькофф обзор

Тинькофф Бизнес для ИП. Расчетный счет ИП в Тинькофф Банке. Заплатил 150 тысяч рублей налоговСкачать

Тинькофф Бизнес для ИП. Расчетный счет ИП в Тинькофф Банке.  Заплатил 150 тысяч рублей налогов

Активация одобренного кредита ТинькоффСкачать

Активация одобренного кредита Тинькофф

Кредит для ИП на развитие: какие банки дают?Скачать

Кредит для ИП на развитие: какие банки дают?

Кредит для ИП в Тинькофф банке. Основные видыСкачать

Кредит для ИП в Тинькофф банке. Основные виды

Тинькофф PRO и Premium — ЧТО ВЫБРАТЬ? Честный обзор подписок TinkoffСкачать

Тинькофф PRO и Premium — ЧТО ВЫБРАТЬ? Честный обзор подписок Tinkoff
Поделиться или сохранить к себе: